消失的144萬泰達(dá)幣，法院判決揭露盛大合約虛擬幣詐騙案_澎湃號(hào)·湃客_澎湃新聞-The Paper

44萬泰達(dá)幣，法院判決揭露盛大合約虛擬幣詐騙案_澎湃號(hào)·湃客_澎湃新聞-The Paper下載客戶端登錄無障礙+1消失的144萬泰達(dá)幣，法院判決揭露盛大合約虛擬幣詐騙案2023-04-15 15:53來源：澎湃新聞·澎湃號(hào)·湃客字號(hào)來源丨元宇宙簡(jiǎn)史編寫丨元宇宙簡(jiǎn)史編輯部【元宇宙導(dǎo)讀】本文將從泰達(dá)幣是什么？虛擬貨幣投資平臺(tái)如何詐騙？法院如何判決？等三個(gè)部分展開。近日，四川眉山市彭山區(qū)法院審理判決了一起通過自制虛假的虛擬幣交易平臺(tái)實(shí)施詐騙的案件。被告人通過非法經(jīng)營(yíng)“盛大合約”虛假的虛擬幣投資平臺(tái)誘騙客戶購(gòu)買泰達(dá)幣后兌換平臺(tái)專有的虛假虛擬貨幣PTC，騙得客戶1443981泰達(dá)幣，折合人民幣940多萬元。該案件引發(fā)了社會(huì)對(duì)虛擬貨幣投資風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注。01、泰達(dá)幣是什么？泰達(dá)幣（USDT）是一種數(shù)字貨幣，其價(jià)值意在反映美元的價(jià)值。泰達(dá)幣于2014年推出，其目的是創(chuàng)建一種穩(wěn)定的加密貨幣，可像數(shù)字美元或“穩(wěn)定幣”一樣使用。?泰達(dá)公司聲稱，每發(fā)行1美元的泰達(dá)幣，他們會(huì)相對(duì)保留1美元的資產(chǎn)儲(chǔ)備。泰達(dá)幣可以在多個(gè)區(qū)塊鏈上運(yùn)行，如比特幣、以太坊、波場(chǎng)等。泰達(dá)幣作為應(yīng)用最廣泛的穩(wěn)定幣，其價(jià)格總體上圍繞美元波動(dòng)，類似外匯匯率波動(dòng)，受到匯率、供需等多方影響。泰達(dá)幣可以在各大交易所和場(chǎng)外交易平臺(tái)買賣，也可以用來購(gòu)買其他虛擬貨幣或進(jìn)行跨境支付等。02、虛擬貨幣投資平臺(tái)如何詐騙？根據(jù)眉山市彭山區(qū)法院的判決書，被告人李某、張某、王某等人于2019年8月至2020年3月期間，利用自己開發(fā)的“盛大合約”虛擬貨幣投資平臺(tái)，以高額收益為誘餌，通過微信群、朋友圈等方式向公眾宣傳推廣。該平臺(tái)聲稱用戶可以通過購(gòu)買泰達(dá)幣后兌換成平臺(tái)專有的虛擬貨幣PTC，并進(jìn)行各種投資理財(cái)項(xiàng)目，如期貨合約、云算力、礦機(jī)等，獲得高額回報(bào)。該平臺(tái)還設(shè)置了推薦獎(jiǎng)勵(lì)制度，鼓勵(lì)用戶邀請(qǐng)他人注冊(cè)并充值。實(shí)際上，“盛大合約”平臺(tái)并沒有真正進(jìn)行任何投資活動(dòng)，而是通過操縱PTC的價(jià)格和收益率，吸引用戶不斷充值，并以各種理由拒絕或延遲用戶提現(xiàn)。該平臺(tái)所使用的PTC也是完全虛構(gòu)的，并沒有任何價(jià)值或流通性。被告人通過這種方式非法獲利940多萬元，并用于個(gè)人揮霍或轉(zhuǎn)移。03、法院如何判決？眉山市彭山區(qū)法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人李某、張某、王某等人為非法占有財(cái)物，利用虛構(gòu)的事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪。被告人李某、張某、王某等人為非法占有財(cái)物，利用互聯(lián)網(wǎng)等手段，以高額回報(bào)為誘餌，以發(fā)展下線、層級(jí)返利等方式進(jìn)行傳銷活動(dòng)，其行為均已構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪。被告人李某、張某、王某等人應(yīng)當(dāng)以數(shù)罪并罰的方式追究刑事責(zé)任。?根據(jù)被告人的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)社會(huì)的危害程度，法院依法作出如下判決：-被告人李某犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣一百萬元；犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣一百萬元。決定執(zhí)行有期徒刑十六年，并處罰金人民幣一百五十萬元；-被告人張某犯詐騙罪，判處有期徒刑九年，并處罰金人民幣八十萬元；犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，判處有期徒刑九年，并處罰金人民幣八十萬元。決定執(zhí)行有期徒刑十三年，并處罰金人民幣一百二十萬元；-被告人王某犯詐騙罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣六十萬元；犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣六十萬元。決定執(zhí)行有期徒刑十年，并處罰金人民幣九十萬元；-對(duì)被告人李某、張某、王某等人違法所得的泰達(dá)幣及其他財(cái)物予以追繳，上繳國(guó)庫(kù)。該案件是我國(guó)首例涉及虛擬貨幣投資平臺(tái)詐騙和傳銷的案件，具有重要的示范意義和警示作用。該案件表明，虛擬貨幣投資平臺(tái)存在極大的風(fēng)險(xiǎn)和不確定性，公眾應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法律意識(shí)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。嚴(yán)正聲明：本文為元宇宙簡(jiǎn)史原創(chuàng)，未經(jīng)授權(quán)禁止轉(zhuǎn)載！內(nèi)容僅供參考交流，不構(gòu)成任何投資建議。任何讀者若據(jù)此進(jìn)行投資決策，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。特別聲明本文為澎湃號(hào)作者或機(jī)構(gòu)在澎湃新聞上傳并發(fā)布，僅代表該作者或機(jī)構(gòu)觀點(diǎn)，不代表澎湃新聞的觀點(diǎn)或立場(chǎng)，澎湃新聞僅提供信息發(fā)布平臺(tái)。申請(qǐng)澎湃號(hào)請(qǐng)用電腦訪問http://renzheng.thepaper.cn。+1收藏我要舉報(bào)#盛大合約虛擬幣詐騙案#盛大合約#虛擬幣傳銷#虛擬幣投資騙局#虛擬幣陷阱#虛擬幣網(wǎng)絡(luò)傳銷#虛擬貨幣#加密貨幣查看更多查看更多開始答題掃碼下載澎湃新聞客戶端Android版iPhone版iPad版關(guān)于澎湃加入澎湃聯(lián)系我們廣告合作法律聲明隱私政策澎湃矩陣澎湃新聞微博澎湃新聞公眾號(hào)澎湃新聞抖音號(hào)IP SHANGHAISIXTH TONE新聞報(bào)料報(bào)料熱線: 021-962866報(bào)料郵箱: [email protected]滬ICP備14003370號(hào)滬公網(wǎng)安備31010602000299號(hào)互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)許可證：31120170006增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證：滬B2-2017116? 2014-2024 上海東方報(bào)業(yè)有限公

比特幣等虛擬貨幣的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)與案例分析 - 知乎

比特幣等虛擬貨幣的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)與案例分析 - 知乎切換模式寫文章登錄/注冊(cè)比特幣等虛擬貨幣的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)與案例分析北京律師徐帥?北京中銀律師事務(wù)所 執(zhí)業(yè)律師數(shù)據(jù)法律觀察觀韜中茂 蒲虎 趙東 劉芮含摘要一、比特幣的技術(shù)原理介紹（一） 比特幣的底層技術(shù)——區(qū)塊鏈1. 去中心化的分布式網(wǎng)絡(luò)2. 公開的賬本3. 一個(gè)利用加密技術(shù)保護(hù)信息安全的系統(tǒng)（二） 比特幣“挖礦”與為什么遭禁止二、我國(guó)對(duì)比特幣等虛擬貨幣的法律規(guī)制（一） 對(duì)比特幣的法律定性（二） 比特幣金融領(lǐng)域交易行為的風(fēng)險(xiǎn)與法律規(guī)制（三） 比特幣“挖礦”行為的風(fēng)險(xiǎn)與法律規(guī)制三、比特幣等虛擬貨幣刑事案例分析（一）以比特幣等虛擬貨幣為直接犯罪對(duì)象的侵犯財(cái)產(chǎn)型犯罪（二）挖礦行為衍生的侵犯財(cái)產(chǎn)犯罪（三）非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪（四）非法集資類犯罪（五）洗錢罪 （六）非法經(jīng)營(yíng)罪 （七）組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪（八）開設(shè)賭場(chǎng)罪2021年6月21日，中國(guó)人民銀行就商業(yè)銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司，要求全面排查識(shí)別虛擬貨幣交易所及場(chǎng)外交易商資金賬戶，及時(shí)切斷交易資金支付鏈路。此前，5月21日，國(guó)務(wù)院發(fā)布《關(guān)于國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)第五十一次會(huì)議公告》，要求堅(jiān)決防控金融風(fēng)險(xiǎn)，打擊比特幣“挖礦”行為，對(duì)虛擬貨幣監(jiān)管提出新的要求。隨后，內(nèi)蒙古、新疆、云南、四川等省相繼出臺(tái)對(duì)虛擬貨幣“挖礦”行為的排查、關(guān)停措施。顯然，以比特幣為代表的虛擬貨幣交易行為以及“挖礦”行為均面臨全面退出中國(guó)。這其中的原因，一是集中“挖礦”行為大量耗費(fèi)電力等能源，違背碳排放要求；二是虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序。本文將從比特幣的技術(shù)原理、“挖礦”為什么需要消耗大量能源進(jìn)而慘遭禁止、比特幣交易行為又有哪些金融風(fēng)險(xiǎn)、我國(guó)的法律規(guī)制如何、相關(guān)刑事案例等方面進(jìn)行梳理分析，討論虛擬貨幣相關(guān)的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)。一比特幣的技術(shù)原理介紹比特幣是一種依托區(qū)塊鏈技術(shù)為底層協(xié)議的加密虛擬貨幣。在了解比特幣之前，首先要了解區(qū)塊鏈的性質(zhì)。（一）比特幣的底層技術(shù)——區(qū)塊鏈1. 去中心化的分布式網(wǎng)絡(luò)中心式網(wǎng)絡(luò)存在于目前所有傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)交易中，比如我們用信用卡、支付寶，或者微信支付購(gòu)買商品時(shí)，都有一個(gè)由銀行或大型公司作為記賬模式的中心服務(wù)器來審核確認(rèn)我們的交易信息。我們信任這種支付方式的原因在于它有國(guó)家信用或者公司信用作為擔(dān)保。2008年金融危機(jī)中，名為中本聰?shù)木W(wǎng)友提出了一種去中心化的分布式網(wǎng)絡(luò)記賬系統(tǒng)。在區(qū)塊鏈這種去中心化的分布式網(wǎng)絡(luò)中，沒有作為中心主導(dǎo)的設(shè)備，各交易節(jié)點(diǎn)之間權(quán)利地位平等，直接進(jìn)行交易。比特幣依托的便是區(qū)塊鏈去中心化的分布式網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)，即無需第三方信用認(rèn)證平臺(tái)，分布式網(wǎng)絡(luò)上的任意兩節(jié)點(diǎn)用戶之間直接進(jìn)行交易信息的傳遞。2. 公開的賬本用分布式網(wǎng)絡(luò)記錄下來的是節(jié)點(diǎn)之間的交易信息，因此利用分布式網(wǎng)絡(luò)記錄交易信息的區(qū)塊鏈技術(shù)就是在記賬。至于為什么用區(qū)塊鏈記錄交易的時(shí)候必須公開，主要原因在于分布式網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)中不存在專門負(fù)責(zé)審核確認(rèn)信息的中央服務(wù)器，但是交易信息仍然需要確認(rèn)其真實(shí)性，于是該審核功能便由網(wǎng)絡(luò)上的其他節(jié)點(diǎn)共同負(fù)責(zé)。當(dāng)交易發(fā)生時(shí)用戶立即將交易信息廣播到網(wǎng)絡(luò)上，聽到廣播的其他節(jié)點(diǎn)便有權(quán)進(jìn)行審核投票，決定該筆交易是否合法。只有被確認(rèn)過的信息才是一條完成的交易記錄，可以和其他一大堆交易記錄打包裝進(jìn)一個(gè)數(shù)據(jù)塊里，這樣一個(gè)裝滿交易信息的數(shù)據(jù)塊就是區(qū)塊鏈里面的區(qū)塊。3. 一個(gè)利用加密技術(shù)保護(hù)信息安全的系統(tǒng)區(qū)塊鏈加密技術(shù)的運(yùn)用，使得比特幣的交易信息不可篡改，保障比特幣交易的匿名性和防止雙重支付功能，由此有效保證區(qū)塊鏈上比特幣交易的安全性。區(qū)塊鏈用到的加密技術(shù)主要為哈希函數(shù)和非對(duì)稱加密技術(shù)，同時(shí)這也是比特幣依托的加密技術(shù)。非對(duì)稱加密技術(shù)，即給信息加密和解密的密鑰不同，區(qū)塊鏈上的用戶通過利用非對(duì)稱加密技術(shù)，可以傳送加密的信息和文件，并且還能夠證明自己的身份。哈希函數(shù)是一大類函數(shù)算法的總稱，比特幣使用的是其中一種名為SHA-256的算法。當(dāng)用SHA-256給信息加密時(shí)，輸入的信息將會(huì)轉(zhuǎn)化為一個(gè)與之唯一對(duì)應(yīng)的長(zhǎng)達(dá)64位字符的哈希值。上文提到，一定數(shù)量的交易信息會(huì)被打包進(jìn)一個(gè)區(qū)塊鏈的區(qū)塊，而把區(qū)塊連接在一起的就是哈希函數(shù)。每一個(gè)區(qū)塊內(nèi)不僅包含著一定數(shù)量的交易信息，還包含上一個(gè)區(qū)塊的哈希值和一個(gè)隨機(jī)數(shù)。這個(gè)哈希值再和整個(gè)區(qū)塊一同求一個(gè)哈希值，存在下一個(gè)區(qū)塊里。最終，一個(gè)個(gè)獨(dú)立的區(qū)塊通過哈希函數(shù)的運(yùn)算連接在一起成為區(qū)塊鏈。由于哈希函數(shù)具有防碰撞性和隱蔽性，假設(shè)有人擅自更改曾經(jīng)記錄在每一個(gè)區(qū)塊里的信息，最新區(qū)塊里的哈希值都會(huì)不同，所有用戶都會(huì)發(fā)現(xiàn)這一點(diǎn)。這就保障了區(qū)塊鏈上的信息安全。（二）比特幣“挖礦”與為什么遭禁止根據(jù)比特幣協(xié)議，每次生成一個(gè)新區(qū)塊時(shí)，系統(tǒng)會(huì)給生成新區(qū)塊的賬號(hào)一定比特幣作為獎(jiǎng)勵(lì)，尋找并生成新區(qū)塊的過程就是“挖礦”。具體來說，挖礦過程就是在已知上一個(gè)區(qū)塊的哈希值和一定交易記錄之后，找到合適的隨機(jī)數(shù)，使得整個(gè)區(qū)塊的哈希值滿足比特幣協(xié)議的難度要求。目前根據(jù)比特幣系統(tǒng)的要求，區(qū)塊打包后的哈希值必須以19個(gè)0開頭，這是比特幣系統(tǒng)根據(jù)最新的競(jìng)爭(zhēng)情況進(jìn)行調(diào)整的結(jié)果，0越多難度越大。由于最新一個(gè)區(qū)塊的哈希值和一定數(shù)量的交易記錄都是已知的，挖礦的難度主要在于尋找隨機(jī)數(shù)，也就是將所有可能的隨機(jī)數(shù)代入哈希函數(shù)中進(jìn)行運(yùn)算，算整個(gè)區(qū)塊的哈希值，直到恰好得到一個(gè)以19個(gè)0開頭的哈希值。只有第一個(gè)找到符合要求的隨機(jī)數(shù)并發(fā)布出去獲得其他節(jié)點(diǎn)確認(rèn)的計(jì)算機(jī)用戶，才能得到比特幣獎(jiǎng)勵(lì)。尋找隨機(jī)數(shù)的過程是一場(chǎng)算力的比拼，每秒鐘能嘗試運(yùn)算的隨機(jī)數(shù)越多，成功挖礦的可能性便越大，由此催生出專門為挖礦而生的礦機(jī)，這種礦機(jī)全年無間斷、夜以繼日地進(jìn)行重復(fù)運(yùn)算，每秒鐘最多可運(yùn)算14萬億個(gè)隨機(jī)數(shù)。這也就解釋了為什么集中“挖礦”需要耗費(fèi)大量的電力等能源資源，影響碳排放。根據(jù)劍橋大學(xué)替代金融研究中心的研究，截至 2021 年 5 月 10 日，全球比特幣挖礦的年耗電量大約是 149.37 太瓦時(shí)。這一數(shù)字已經(jīng)超過馬來西亞、烏克蘭、瑞典的耗電量，已十分接近耗電排名第 25 名的越南。挖礦不僅消耗大量電能，更加劇了二氧化碳的排放量。研究人員在Nature Climate Change（《自然氣候變化》）上發(fā)表的論文顯示，2020年僅挖礦產(chǎn)生的二氧化碳達(dá)6900萬噸，占全球排放量的1%，任由如此發(fā)展下去，20年內(nèi)全球氣溫將提高2℃。二我國(guó)對(duì)比特幣等虛擬貨幣的法律規(guī)制（一）對(duì)比特幣的法律定性2013年12月5日中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》最早明確了比特幣的四個(gè)主要特點(diǎn)：沒有集中發(fā)行方、總量有限、使用不受地域限制、匿名性。進(jìn)而指出，比特幣盡管被稱為“幣”，但是由于其不是由當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，因而不能被視為真正意義上的貨幣，并要求各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得開展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù)，防范比特幣可能產(chǎn)生的洗錢等犯罪風(fēng)險(xiǎn)。這是我國(guó)首次從性質(zhì)上否定比特幣的貨幣屬性，但是肯定了其特定的虛擬商品屬性，比特幣交易作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為，普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下?lián)碛袇⑴c的自由。（二）比特幣金融領(lǐng)域交易行為的風(fēng)險(xiǎn)與法律規(guī)制基于2013年《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》明確否定了比特幣的貨幣屬性，因而不能被視為真正意義上的貨幣，國(guó)家相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一直要求各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得開展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù)：不得以比特幣為產(chǎn)品或服務(wù)定價(jià)，不得買賣或作為中央對(duì)手買賣比特幣，不得承保與比特幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⒈忍貛偶{入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關(guān)的服務(wù)。根據(jù)2006年《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，洗錢行為指的是通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、 貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。由于比特幣及類似網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣、虛擬財(cái)產(chǎn)具有的匿名性、便利性等特點(diǎn)，使其很容易成為洗錢犯罪的犯罪工具，因此2013年《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》特別提示利用虛擬貨幣或財(cái)產(chǎn)進(jìn)行的洗錢犯罪。2017年9月4日中國(guó)人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，對(duì)當(dāng)時(shí)盛興的“代幣發(fā)行融資”行為予以規(guī)制。明確了代幣發(fā)行融資是指融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。因此，嚴(yán)禁任何組織和個(gè)人非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)。2018 年 8 月 24 日銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行、市場(chǎng)監(jiān)管總局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》，指出打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長(zhǎng)期維系。2021年5月18日，針對(duì)虛擬貨幣價(jià)格暴漲暴跌，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)有所反彈的客觀形勢(shì)，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》，重申了虛擬貨幣只具有商品屬性，不具備貨幣屬性的本質(zhì)，并且明確指出，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，再次要求有關(guān)機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。另外需要特別注意的是，2017年3月全國(guó)人大審議通過修訂的《中華人民共和國(guó)民法總則》，其中新增的第一百二十七條規(guī)定：“法律對(duì)數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡(luò)虛擬財(cái)產(chǎn)的保護(hù)有規(guī)定的，依照其規(guī)定?！边@是我國(guó)民法第一次將網(wǎng)絡(luò)虛擬財(cái)產(chǎn)納入民事權(quán)利，歸入民法保護(hù)范圍。這也就意味著，盡管國(guó)家對(duì)金融領(lǐng)域的虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)予以嚴(yán)厲打擊禁止，但是由于比特幣又具備虛擬財(cái)產(chǎn)的屬性。因此，司法實(shí)踐中部分案例對(duì)于以比特幣作為商品或財(cái)產(chǎn)而產(chǎn)生的契約式糾紛，法律仍予以了保護(hù)。（三）比特幣“挖礦”行為的風(fēng)險(xiǎn)與法律規(guī)制挖礦是“制造”比特幣最核心的環(huán)節(jié)，對(duì)于挖礦的打擊有利于從源頭上打擊比特幣等虛擬幣的交易炒作。除此之外，由于“挖礦”本身需要耗費(fèi)大量的電力等能源，這也就滋生出了金融領(lǐng)域之外的其他犯罪風(fēng)險(xiǎn)，例如比特幣挖礦企業(yè)依托發(fā)電企業(yè)、未經(jīng)許可私搭私接用電、逃廢國(guó)家輸配電費(fèi)；發(fā)電企業(yè)未經(jīng)許可，利用所發(fā)電量私自向比特幣挖礦企業(yè)供電謀取不正當(dāng)利益；比特幣挖礦企業(yè)用電安全隱患導(dǎo)致安全事件等等。2021年5月21日，國(guó)務(wù)院發(fā)布《關(guān)于國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)第五十一次會(huì)議公告》，除了再提嚴(yán)厲打擊比特幣等虛擬貨幣的交易行為，首次將比特幣“挖礦”環(huán)節(jié)納入打擊范圍。隨后，各地相繼出臺(tái)措施嚴(yán)厲打擊“挖礦”行為。5月25日，內(nèi)蒙古發(fā)改委發(fā)布《關(guān)于堅(jiān)決打擊懲戒虛擬貨幣“挖礦”行為八項(xiàng)措施（征求意見稿）》，根據(jù)八類對(duì)象分別提出不同的打擊懲戒策略。對(duì)以虛擬貨幣形式進(jìn)行洗錢、非法集資等違法行為進(jìn)行查處，對(duì)存在“挖礦”企業(yè)、人員納入失信黑名單，對(duì)參與“挖礦”的公職人員，一律移送紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)處理等。6月9日，新疆昌吉回族自治州發(fā)展和改革委員會(huì)發(fā)布《關(guān)于立即對(duì)虛擬貨幣“挖礦”行為企業(yè)進(jìn)行清理整頓的通知》，從事虛擬貨幣“挖礦”行為的企業(yè)于2021年6月9日14時(shí)前全部清理整頓。6月中旬，云南省能源局發(fā)布通知，要求及時(shí)組織各用電部門開展聯(lián)合檢查，在6月底完成比特幣挖礦企業(yè)用電清理整頓。6月18日，四川省發(fā)展和改革委員會(huì)、四川省能源局《關(guān)于清理關(guān)停虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目的通知》，對(duì)于虛擬貨幣“挖礦”，在川相關(guān)電力企業(yè)需要在6月20日前完成甄別清理關(guān)停工作。至此，國(guó)內(nèi)四大礦區(qū)（內(nèi)蒙古、新疆、云南和四川）都已對(duì)虛擬貨幣“挖礦”實(shí)施了打擊措施。三比特幣等虛擬貨幣刑事案例分析雖然比特幣是一種本身具備極高交易安全性的加密虛擬貨幣，但由于其匿名性、去中心化等特性，極易成為洗錢、非法交易、逃避外匯管制的重要工具。下文將對(duì)比特幣等虛擬貨幣在實(shí)踐中常涉及的刑事罪名展開討論。（一）以比特幣等虛擬貨幣為直接犯罪對(duì)象的侵犯財(cái)產(chǎn)型犯罪比特幣等虛擬貨幣涉刑罪名中多半為侵犯財(cái)產(chǎn)罪。由于規(guī)范層面對(duì)比特幣的虛擬財(cái)產(chǎn)和商品屬性是明確認(rèn)可的，因此其財(cái)產(chǎn)價(jià)值的衡量可以與人民幣掛鉤，估算出實(shí)際價(jià)值，最終認(rèn)定犯罪數(shù)額。案例一：暴力強(qiáng)迫他人登錄虛擬幣賬戶轉(zhuǎn)移比特幣構(gòu)成搶劫罪被告人梁某、袁某、王某某共謀將朋友之妻駱某某騙至駱某某所住小區(qū)對(duì)面的停車場(chǎng)，將駱某某強(qiáng)行拖上三人事先準(zhǔn)備好的越野車。隨后，梁某駕駛越野車，將駱某某帶至樂山市市中區(qū)水口鎮(zhèn)金壩村一處空地。在車上，王某某、袁某采用暴力、威脅等方式，強(qiáng)迫駱某某登錄其手機(jī)上的“火幣交易所”APP賬戶。然后，梁某拿走駱某某的手機(jī)下車操作，將駱某某的賬戶中的29.0004844個(gè)比特幣和1258.04064個(gè)以太幣轉(zhuǎn)入自己的賬戶中。案發(fā)后，經(jīng)樂山市價(jià)格認(rèn)證中心認(rèn)定，駱某某被搶走的比特幣價(jià)值人民幣264萬余元，以太幣價(jià)值人民幣334萬余元。法院經(jīng)審理認(rèn)為，梁某、王某某、袁某以非法占有為目的，采取暴力、脅迫手段，劫取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成搶劫罪。（二）挖礦行為衍生的侵犯財(cái)產(chǎn)犯罪比特幣等虛擬貨幣涉侵犯財(cái)產(chǎn)案件中，很大一部分與挖礦過程相關(guān)。挖礦不僅需要有算力超強(qiáng)的礦機(jī)，并且礦機(jī)在運(yùn)作過程中需要消耗大量電力，由此引發(fā)實(shí)踐中大量以電力、礦機(jī)為犯罪對(duì)象的盜竊和詐騙犯罪。案例二：（2018）皖0303刑初150號(hào) 偷電用于虛擬貨幣挖礦被告人陳天祥從趙丹處購(gòu)買了49臺(tái)比特幣礦機(jī)，在房屋內(nèi)進(jìn)行偷電挖比特幣等虛擬幣，并在該房間內(nèi)安裝13臺(tái)排氣扇為礦機(jī)散熱。趙丹明知陳天祥用礦機(jī)偷電，仍負(fù)責(zé)對(duì)安裝的礦機(jī)在發(fā)生斷電、死機(jī)等情況進(jìn)行維護(hù)。根據(jù)功率計(jì)算，2016年5月19日至11月27日，被告人陳天祥用49臺(tái)礦機(jī)挖比特幣共計(jì)偷電以及使用的排氣扇共計(jì)偷電156255.84度，竊電價(jià)值88331.426元，被告人趙丹用礦機(jī)挖以太幣偷電5443.2度，竊電價(jià)值3077.041元。法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人陳天祥、趙丹以非法占有為目的，盜竊國(guó)家電力資源，共同犯罪數(shù)額巨大，均已構(gòu)成盜竊罪。案例三：（2016）皖05刑終143號(hào) 盜竊挖礦機(jī)用于虛擬貨幣挖礦2015年12月6日，被告人王胤經(jīng)事先與楊永新共謀、踩點(diǎn)，糾集被告人陳之棟等人，攜帶電動(dòng)三輪車等作案工具，來到馬鞍山市雨山區(qū)鑫龍養(yǎng)殖廠南側(cè)圍墻，從踩點(diǎn)時(shí)作記號(hào)的圍墻處打洞進(jìn)入該養(yǎng)殖廠院內(nèi)，后扳窗進(jìn)入廠房，竊得“ANTMINER”牌各型號(hào)比特幣挖礦機(jī)共計(jì)130臺(tái)，配套電源共計(jì)139個(gè)，合計(jì)價(jià)值1378130元。法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人楊永新、王胤、陳之棟等人以非法占有為目的，秘密竊取他人財(cái)物，價(jià)值人民幣1378130元，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成盜竊罪。案例四：（2014）旺蒼刑初字第87號(hào) 虛構(gòu)挖礦機(jī)交易騙取他人財(cái)產(chǎn)被告人龐某利用其在阿里巴巴購(gòu)物網(wǎng)站和淘寶網(wǎng)開設(shè)的網(wǎng)店，打著銷售“比特幣挖礦機(jī)”的幌子，以需要墊資為借口，誘騙買家拍下貨物后先行向支付寶付款，在未收到貨的情況下確認(rèn)收貨，采取不發(fā)貨的方式進(jìn)行詐騙。被告人龐某先后詐騙被害人曾某某、楊某某、王某、朱某某現(xiàn)金共計(jì)54200元。法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人龐某以非法占有為目的，詐騙他人錢財(cái)，數(shù)額巨大，構(gòu)成詐騙罪。案例五：（2017）津0116刑初20248號(hào) 虛構(gòu)比特幣充值交易騙取他人財(cái)產(chǎn)被告人劉彪利用互聯(lián)網(wǎng)冒充火幣網(wǎng)財(cái)務(wù)經(jīng)理，使用QQ號(hào)碼虛構(gòu)比特幣充值渠道，通過手機(jī)QQ向被害人王某發(fā)送了20個(gè)二維碼，并告知王某按提示掃碼充值，騙取王某人民幣19999.8元。法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人劉彪以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)的方法，利用網(wǎng)絡(luò)騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，構(gòu)成詐騙罪。（三）非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪在刑事司法實(shí)踐中，比特幣的性質(zhì)到底是財(cái)產(chǎn)還是計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)，存在爭(zhēng)議。部分利用計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)盜竊比特幣的行為，審判機(jī)關(guān)認(rèn)定構(gòu)成非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪而非盜竊罪。案例六：（2020）遼09刑終23號(hào) 利用計(jì)算機(jī)技術(shù)侵入盜竊比特幣被告人黎某在被告人張某的幫助下利用黑客手段非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)，入侵網(wǎng)址為“p2pTrade.org”的“快捷幣”網(wǎng)站，盜取該網(wǎng)站內(nèi)比特幣1478.22個(gè)，共計(jì)價(jià)值人民幣7537783元。法院經(jīng)審理認(rèn)為，黎某、張某違反國(guó)家規(guī)定，侵入國(guó)家事務(wù)、國(guó)防建設(shè)、尖端科學(xué)技術(shù)領(lǐng)域以外的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)，獲取該計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)，情節(jié)特別嚴(yán)重，構(gòu)成非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪。（四）非法集資類犯罪《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》中已明確禁止任何組織和個(gè)人非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)，因此利用比特幣等虛擬貨幣的發(fā)行從事融資活動(dòng)，有較大的刑事風(fēng)險(xiǎn)，可能涉及到非法集資犯罪。需要強(qiáng)調(diào)的是，應(yīng)當(dāng)區(qū)分比特幣這類加密型數(shù)字貨幣與投融資型虛擬貨幣/山寨幣的不同。目前人們能從互聯(lián)網(wǎng)上查詢到的虛擬幣不少于6000種，包括狗狗幣、貓幣、鰻魚幣、百川幣、摩根幣、貝塔幣、V寶幣、維卡幣、BBT金幣等。這些新誕生的互聯(lián)網(wǎng)虛擬幣雖然宣稱自己采取和比特幣一樣的模式進(jìn)行造幣，但事實(shí)上它們不僅不具備與比特幣相同的特征，反而體現(xiàn)更多的是擊鼓傳花的龐氏騙局特征。這類虛擬貨幣與比特幣相比有著本質(zhì)上的區(qū)別，具體如下：1. 比特幣開放源碼，造幣過程公開透明，不受任何人的操縱，而且總量有限（約2100萬個(gè)），恒定數(shù)量因此具備稀缺性；其他許多虛擬幣并不開放源碼，產(chǎn)生虛擬貨幣的速度、數(shù)量都由平臺(tái)操縱，只要平臺(tái)開發(fā)者愿意，虛擬幣可以無限增發(fā)。2. 比特幣是基于算法產(chǎn)生的勞動(dòng)成果，凝結(jié)了人類抽象的勞動(dòng)，因此有作為商品的價(jià)值。而投融資型虛擬幣/山寨幣既不屬于貨幣，也不具備商品屬性。虛擬貨幣涉非法集資案件中，大多數(shù)案件與投融資型虛擬幣貨幣/山寨幣有關(guān)。主要原因在于，比特幣交易行為已經(jīng)較為成熟，代為從事比特幣交易的行為即使最終因價(jià)格劇烈波動(dòng)，造成投資人的損失，代買行為人一般也不認(rèn)定為構(gòu)成非法集資犯罪。但采取發(fā)行投融資型虛擬幣/山寨幣進(jìn)行融資或代為購(gòu)買這類虛擬幣則構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。同時(shí)，如果發(fā)行虛擬貨幣融資過程中，集資人虛構(gòu)的是一個(gè)并不存在的投資項(xiàng)目，集資之后將投資款并非用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，或是直接用于個(gè)人消費(fèi)，則構(gòu)成集資詐騙罪。案例七：（2020）粵刑終624號(hào) 以公司募集資金名義自行發(fā)行虛擬貨幣郝鈴聲、楊放伙同崔某等人，違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以天易家禾影視傳媒有限公司（以下簡(jiǎn)稱天易家禾公司）的名義，通過會(huì)議、培訓(xùn)和發(fā)展下線等方式向社會(huì)公眾公開銷售LCC影視區(qū)塊鏈虛擬貨幣（以下簡(jiǎn)稱LCC幣），并宣傳該幣只漲不跌，以高額回報(bào)為誘餌，吸引公眾投資。2018年3月，多名投資人發(fā)現(xiàn)LCC幣交易網(wǎng)站無法登陸交易后，該團(tuán)伙將LCC幣轉(zhuǎn)換為柏拉圖PTO珠寶區(qū)塊鏈虛擬貨幣，以期繼續(xù)吸引投資。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，報(bào)案的700余名集資參與人中提供轉(zhuǎn)賬記錄的85人（部分為集體報(bào)案人），所涉投資數(shù)額總計(jì)人民幣22842621.25元。法院經(jīng)審理認(rèn)為，本案郝鈴聲、楊放作為三道集團(tuán)、天易家禾公司的高層管理人員，明知推廣虛擬貨幣違反國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，仍伙同崔某等人以發(fā)展影視事業(yè)為幌子、以高額回報(bào)為誘餌，宣傳、推廣區(qū)塊鏈項(xiàng)目以及虛擬貨幣作為區(qū)塊鏈技術(shù)對(duì)影視文化發(fā)展的作用等，從而鼓動(dòng)社會(huì)公眾購(gòu)買LCC、PTO等虛擬貨幣，以達(dá)到非法吸收公眾資金的目的，擾亂國(guó)家金融管理秩序，數(shù)額巨大，二人均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。案例八：（2019）浙0111刑初1061號(hào) 宣傳利誘組織他人購(gòu)買特定的虛擬貨幣被告人陳太仁伙同杜某等人于2018年4月至8月，以某區(qū)塊鏈科技有限公司的名義，違反國(guó)家規(guī)定，以高額回報(bào)為誘餌，向社會(huì)公開宣傳該公司推出的“睿智鏈”虛擬貨幣，吸收資金共計(jì)人民幣25872309.28元。法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人陳太仁非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，應(yīng)予懲處。以上兩個(gè)案例都符合非法吸收公眾存款的利誘性、公開性的特點(diǎn)。區(qū)別在于，案例六中，行為人郝某是為了籌措影視公司所需資金而自行發(fā)行類比特幣的區(qū)塊鏈虛擬幣貨幣LCC幣，這一行為符合《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》中所否定評(píng)價(jià)的首次代幣發(fā)行（ICO）行為，即投資人先將投資款在虛擬貨幣交易網(wǎng)站兌換為虛擬貨幣，再通過特殊的投資平臺(tái)將兌換的虛擬貨幣投資至集資人指定的項(xiàng)目中；案例七中，行為人則是號(hào)召他人購(gòu)買特定虛擬幣貨幣，即本身不存在待投資項(xiàng)目，集資人直接向投資人吸收投資款，統(tǒng)一投資虛擬貨幣，甚至集資人自己直接發(fā)行虛擬貨幣?？梢姡瑹o論是通過首次代幣發(fā)行（ICO）進(jìn)行融資，還是宣傳利誘組織他人購(gòu)買特定的虛擬幣，都可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。案例九：（2019）遼01刑終666號(hào) 以比特幣礦機(jī)融資租賃形式吸收公眾投資被告人霍建、葉妍伙同吳某2以高返利為誘餌向公眾宣傳比特幣礦機(jī)銷售返租項(xiàng)目吸引公眾投資，該項(xiàng)目具體為客戶投資2萬元給沈陽創(chuàng)客公司用于購(gòu)買一臺(tái)比特幣礦機(jī)，然后返租給沈陽創(chuàng)客，沈陽創(chuàng)客每天支付給投資人230元（后調(diào)整為240元），合同周期為15個(gè)月。投資后簽訂《礦機(jī)銷售返租協(xié)議書》，合同結(jié)束礦機(jī)歸沈陽創(chuàng)客所有，不返還購(gòu)買礦機(jī)2萬元，投資客戶并未參與實(shí)際購(gòu)買礦機(jī)。經(jīng)司法審計(jì)，沈陽創(chuàng)客共吸收社會(huì)公眾（已報(bào)案）的集資款本金14942.00萬元，涉及集資群眾403人，扣除支付給集資者返還金額共計(jì)6724.14萬元，實(shí)際占用集資款8217.86萬元。法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人霍建、葉妍等人未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，許以高額回報(bào)，向社會(huì)公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為違反國(guó)家金融管理制度，均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。（五）洗錢罪比特幣等虛擬貨幣并不能用于日常生活中大部分消費(fèi)的使用，因此虛擬貨幣最終還是需要提現(xiàn)，兌換稱法定貨幣，才能收獲實(shí)際的收益。在比特幣等虛擬貨幣兌換法定貨幣的環(huán)節(jié)，可能成為用于跨國(guó)洗錢犯罪的有效工具，常見的利用比特幣實(shí)施的洗錢犯罪中，行為人通常會(huì)用上游犯罪得到的收益購(gòu)買大量比特幣，隨后將比特幣轉(zhuǎn)移到境外再兌換為美元等貨幣，從而完成洗錢行為。案例十：（2019）滬0115刑初4419號(hào) 利用比特幣完成洗錢行為2018年10月下旬至同年11月上旬，被告人陳某某明知陳海波因涉嫌集資詐騙犯罪被公安機(jī)關(guān)調(diào)查并出逃香港，仍先后通過其個(gè)人賬戶將陳海波涉嫌犯罪取得的贓款人民幣300萬元轉(zhuǎn)賬給陳海波；將陳海波用贓款購(gòu)買的車輛低價(jià)出售得款人民幣90余萬元后購(gòu)買比特幣轉(zhuǎn)給陳海波。同年11月2日，被告人陳某某帶陳海波護(hù)照至香港，交給陳海波助其逃匿。法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人陳某某明知是金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶，將財(cái)產(chǎn)分別轉(zhuǎn)換成人民幣和虛擬貨幣，通過轉(zhuǎn)賬協(xié)助資金轉(zhuǎn)移匯往境外，其行為已構(gòu)成洗錢罪。（六）非法經(jīng)營(yíng)罪案例十一：（2018）浙0102刑初215號(hào) 非法為他人提供比特幣兌換外匯的行為被告人徐桂榮在未取得國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)的情況下，明知他人在境外非法買賣外匯，仍在杭州市上城區(qū)等地以本人及其親屬的名義辦理多張銀行卡供他人用以匯兌人民幣進(jìn)行跨境外匯結(jié)算。2017年1月至5月期間，被告徐桂榮曾為全某與一墨西哥人的比特幣交易提供外匯兌換服務(wù)，全某將比特幣賣給墨西哥男子，該男子通過徐桂榮給全某農(nóng)業(yè)銀行賬戶及招商銀行賬戶總計(jì)轉(zhuǎn)賬3193595元。法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人徐桂榮未經(jīng)國(guó)家主管部門許可，伙同他人在國(guó)家規(guī)定的交易場(chǎng)所以外非法買賣外匯，擾亂金融市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。案例十二：（2021）陜01刑終131號(hào) 非法從事比特幣期貨交易賺取手續(xù)費(fèi)2016年起，被告人趙靜伙同其丈夫閆某某先后成立西安眾茂網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、西安租寶電子商務(wù)有限公司從事網(wǎng)絡(luò)期貨交易業(yè)務(wù)。2017年7月，二人為牟取非法利益，購(gòu)買網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器及第三方支付平臺(tái)，搭建虛假的“蝌蚪服務(wù)2.0”期貨交易平臺(tái)作為以上兩家公司的期貨交易系統(tǒng)，雇傭員工通過網(wǎng)絡(luò)招攬客戶在其“蝌蚪服務(wù)2.0”交易平臺(tái)上以集中交易的方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易，非法從事比特幣、黃金等期貨交易，賺取交易手續(xù)費(fèi)。至2018年3月，被告人趙靜與閆某某累計(jì)違法所得3650327元。法院經(jīng)審查認(rèn)為，被告人趙靜為謀取非法利益，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，利用電子交易平臺(tái)，以無實(shí)物交割的現(xiàn)貨交易為幌子，非法從事期貨交易，從中賺取手續(xù)費(fèi)，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。（七）組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪由于近些年比特幣價(jià)格不斷暴漲，不法分子開始利用比特幣為誘餌發(fā)展下線進(jìn)行“吸金”，實(shí)際并無直接進(jìn)行任何與比特幣相關(guān)的挖礦、交易行為，這也是實(shí)踐中大多數(shù)虛擬貨幣涉組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)犯罪的操作。案例十三：（2020）粵1972刑初1703號(hào) 利用比特幣為誘餌實(shí)施組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)被告人盧照月設(shè)立“空中比特幣”投資平臺(tái)，該平臺(tái)要求繳納6800元人民幣獲得1個(gè)會(huì)員賬號(hào)，按照一定順序組成層級(jí)，以發(fā)展人員的數(shù)量作為主要返利依據(jù)，至案發(fā)時(shí)會(huì)員帳戶的最大層級(jí)為92層，會(huì)員總?cè)藬?shù)達(dá)1079人。法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人盧照月結(jié)伙以經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，按照一定順序組成層級(jí)，以發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù)，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的傳銷活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪。（八）開設(shè)賭場(chǎng)罪比特幣等虛擬貨幣所涉的刑事案件中，不乏包含開設(shè)賭場(chǎng)罪在內(nèi)的傳統(tǒng)犯罪，此類案件中涉案主體的行為方式與傳統(tǒng)犯罪的行為方式并無本質(zhì)上的不同。案例十四：（2020）浙0106刑初416號(hào) 利用虛擬貨幣開設(shè)賭場(chǎng)被告人涂國(guó)君、舒琦創(chuàng)設(shè)“幣得”小程序，通過人民幣兌換虛擬貨幣的形式，再以虛擬貨幣為籌碼下注奪寶、PK、競(jìng)猜等賭博活動(dòng)，最終以抽取手續(xù)費(fèi)等形式進(jìn)行抽頭漁利構(gòu)成開設(shè)賭場(chǎng)罪。利用虛擬貨幣的開設(shè)賭場(chǎng)罪與傳統(tǒng)犯罪并無實(shí)質(zhì)的區(qū)別，不過是將籌碼從法定貨幣換為虛擬幣貨幣。法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人涂國(guó)君、舒琦、黃敏強(qiáng)利用互聯(lián)網(wǎng)開設(shè)賭場(chǎng)，情節(jié)嚴(yán)重，已構(gòu)成開設(shè)賭場(chǎng)罪。綜上所述，以比特幣為代表的虛擬貨幣引燃了貨幣領(lǐng)域的技術(shù)革命，給人們的經(jīng)濟(jì)和生活帶來巨大影響的同時(shí)，也成為誘發(fā)犯罪的溫床，被廣泛牽涉到腐敗犯罪、有組織犯罪、洗錢犯罪、金融龐氏騙局、盜竊搶劫、網(wǎng)絡(luò)犯罪等各種傳統(tǒng)型和新型犯罪中。因此，各市場(chǎng)主體應(yīng)注意防范以比特幣為代表的虛擬貨幣可能涉及的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)，以免陷入違法犯罪的不利境地。發(fā)布于 2021-06-30 10:44虛擬貨幣區(qū)塊鏈技術(shù)去中心化?贊同 6??添加評(píng)論?分享?喜歡?收藏?申請(qǐng)

用比特幣洗錢獲刑2年，央行、最高檢六大案例罕見詳細(xì)披露洗錢新手段

特幣洗錢獲刑2年，央行、最高檢六大案例罕見詳細(xì)披露洗錢新手段 首頁 > 新聞 > 金融 分享到：微信微博QQ分享到微信打開微信，點(diǎn)擊底部的“發(fā)現(xiàn)”，使用“掃一掃”即可將網(wǎng)頁分享至朋友圈。 用比特幣洗錢獲刑2年，央行、最高檢六大案例罕見詳細(xì)披露洗錢新手段 第一財(cái)經(jīng) 2021-03-21 18:16:33 聽新聞 作者：杜川????責(zé)編：徐燕燕 利用虛擬貨幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉(zhuǎn)換成境外法定貨幣或者財(cái)產(chǎn)，是洗錢犯罪新手段。 幫助黑社會(huì)組織轉(zhuǎn)移犯罪所得、利用銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施洗錢犯罪、前妻用比特幣洗錢幫助前夫向境外轉(zhuǎn)移集資詐騙款……

近日，最高人民檢察院、中國(guó)人民銀行分別從近年來辦理較為成功的判決生效洗錢案件中挑選出6個(gè)在法律適用、案件辦理方面有亮點(diǎn)、有指導(dǎo)意義的典型案例，進(jìn)行公開通報(bào)。

記者了解到，這6個(gè)典型案例覆蓋了當(dāng)前多發(fā)、常見的洗錢罪上游犯罪類型，包括黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、非法集資犯罪、貪污賄賂犯罪、毒品犯罪等，充分揭示了不同上游犯罪下洗錢犯罪的常見手段以及利用虛擬貨幣洗錢等新型犯罪手段。

上述部門負(fù)責(zé)人在回應(yīng)記者關(guān)切時(shí)表示，這些案例不僅在事實(shí)認(rèn)定、法律適用上對(duì)司法辦案工作具有指導(dǎo)意義，而且也警示社會(huì)公眾，讓大家知道哪些行為是洗錢，避免因貪圖私利或者礙于親情人情而實(shí)施洗錢犯罪行為。

市場(chǎng)觀點(diǎn)認(rèn)為，長(zhǎng)期以來，監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢案例對(duì)違法犯罪分子的洗錢手段和手法細(xì)節(jié)披露得較為簡(jiǎn)單，對(duì)金融機(jī)構(gòu)參考借鑒和分析研究意義不大。這次通報(bào)對(duì)具體的違法情節(jié)進(jìn)行了詳細(xì)的披露，對(duì)各反洗錢業(yè)務(wù)主體有極高的研究?jī)r(jià)值。

用比特幣洗錢被判刑

虛擬貨幣被利用成為跨境洗錢的新手段。在上述6起典型案例中，其中一例涉及用比特幣洗錢被判刑，引起廣泛關(guān)注。在這起案例中，一男子因集資詐騙上千萬元潛逃境外，前妻利用比特幣為其轉(zhuǎn)移資產(chǎn)后獲刑二年。

2015年8月至2018年10月間，陳某波注冊(cè)成立意某金融信息服務(wù)公司，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)，以公司名義向社會(huì)公開宣傳定期固定收益理財(cái)產(chǎn)品，自行決定漲跌幅，資金主要用于兌付本息和個(gè)人揮霍，后期拒絕兌付。

此外，陳某波還開設(shè)數(shù)字貨幣交易平臺(tái)發(fā)行虛擬幣，通過虛假宣傳誘騙客戶在該平臺(tái)充值、交易，虛構(gòu)平臺(tái)交易數(shù)據(jù)，并通過限制大額提現(xiàn)提幣、謊稱黑客盜幣等方式掩蓋資金缺口，拖延甚至拒絕投資者提現(xiàn)。

2018年11月3日，上海市公安局浦東分局對(duì)陳某波以涉嫌集資詐騙罪立案?jìng)刹?，涉案金額1200余萬元，陳某波潛逃境外。

2018年年中，陳某波將非法集資款中的300萬元轉(zhuǎn)賬至陳某枝（系陳某波妻子）個(gè)人銀行賬戶。2018年8月，為轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，掩飾、隱瞞犯罪所得，陳某枝、陳某波二人離婚。2018年10月底至11月底，陳某枝明知陳某波因涉嫌集資詐騙罪被公安機(jī)關(guān)調(diào)查、立案?jìng)刹椴⑻油惩?，仍將上?00萬元轉(zhuǎn)至陳某波個(gè)人銀行賬戶，供陳某波在境外使用。

另外，陳某枝按照陳某波指示，將陳某波用非法集資款購(gòu)買的車輛以90余萬元的低價(jià)出售，隨后在陳某波組建的微信群中聯(lián)系比特幣“礦工”，將賣車錢款全部轉(zhuǎn)賬給“礦工”換取比特幣密鑰，并將密鑰發(fā)送給陳某波，供其在境外兌換使用。

上海市公安局浦東分局在查辦陳某波集資詐騙案中發(fā)現(xiàn)陳某枝洗錢犯罪線索，經(jīng)立案?jìng)刹?，?019年4月3日以陳某枝涉嫌洗錢罪將案件移送起訴。中國(guó)人民銀行上?？偛恐笇?dǎo)商業(yè)銀行等反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)排查可疑交易，通過穿透資金鏈、分析研判可疑點(diǎn)，向公安機(jī)關(guān)移交了相關(guān)證據(jù)。

上海市浦東新區(qū)人民檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，陳某枝以銀行轉(zhuǎn)賬、兌換比特幣等方式幫助陳某波向境外轉(zhuǎn)移集資詐騙款，構(gòu)成洗錢罪。

2019年12月23日，上海市浦東新區(qū)人民法院作出判決，認(rèn)定陳某枝犯洗錢罪，判處有期徒刑二年，并處罰金20萬元。陳某枝未提出上訴，判決已生效。

雖然我國(guó)監(jiān)管機(jī)關(guān)明確禁止代幣發(fā)行融資和兌換活動(dòng)，但由于各個(gè)國(guó)家和地區(qū)對(duì)比特幣等虛擬貨幣采取的監(jiān)管政策存在差異，通過境外虛擬貨幣服務(wù)商、交易所，可實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣與法定貨幣的自由兌換。

最高人民檢察院、中國(guó)人民銀行認(rèn)為，這一案例的典型意義在于利用虛擬貨幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉(zhuǎn)換成境外法定貨幣或者財(cái)產(chǎn)，是洗錢犯罪新手段，洗錢數(shù)額以兌換虛擬貨幣實(shí)際支付的資金數(shù)額計(jì)算。

537家義務(wù)機(jī)構(gòu)去年被罰5.26億

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，各類犯罪與洗錢活動(dòng)相互交織滲透，洗錢犯罪充當(dāng)助紂為虐、為虎作倀的角色，洗錢手段不斷翻新，涉案金額持續(xù)攀升。

2020年，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕洗錢犯罪221人，提起公訴707人，較2019年分別上升106.5%和368.2%。人民銀行對(duì)614家金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)開展了專項(xiàng)和綜合執(zhí)法檢查，依法對(duì)537家義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規(guī)個(gè)人1000人，處罰金額2468萬元。

值得注意的是，為非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型犯罪轉(zhuǎn)移非法資金的洗錢案件持續(xù)高發(fā)，利用網(wǎng)絡(luò)販毒、跨境販毒并清洗毒資毒贓的洗錢犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，利用比特幣等虛擬貨幣進(jìn)行洗錢的新手段更加隱蔽......各類洗錢犯罪活動(dòng)給社會(huì)穩(wěn)定、金融安全和司法公正造成嚴(yán)重威脅。

近年來，我國(guó)反洗錢監(jiān)管加速推進(jìn)。比如，人民銀行持續(xù)加大執(zhí)法檢查力度，建立了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和執(zhí)法檢查“雙支柱”反洗錢監(jiān)管體制，2021年初，人民銀行反洗錢局發(fā)布《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》；2021年3月1日，刑法修正案（十一）生效實(shí)施，“自洗錢”行為將單獨(dú)構(gòu)成洗錢罪，上游犯罪分子實(shí)施犯罪后，掩飾、隱瞞犯罪所得來源和性質(zhì)的，不再作為后續(xù)處理贓款的行為被上游犯罪吸收，而是單獨(dú)構(gòu)成洗錢罪，加大了對(duì)從洗錢犯罪中獲益最大的上游犯罪本犯的處罰力度。

反洗錢是一項(xiàng)系統(tǒng)性工作，需要金融立法、金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、行業(yè)自律、行政監(jiān)管、司法保障等多方面的努力與配合。2003年，人民銀行開始承擔(dān)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作職能，牽頭負(fù)責(zé)反洗錢聯(lián)席會(huì)議機(jī)制，反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制現(xiàn)有21個(gè)成員單位，包括金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門、紀(jì)檢監(jiān)察部門、執(zhí)法部門、司法部門等。

最高人民檢察院第四檢察廳廳長(zhǎng)鄭新儉表示，下一步，檢察機(jī)關(guān)將從三個(gè)方面加大反洗錢工作力度，一是持續(xù)加大追訴洗錢犯罪力度，二是加強(qiáng)各部門的協(xié)調(diào)配合，三是強(qiáng)化檢察履職。

中國(guó)人民銀行反洗錢局局長(zhǎng)巢克儉稱，下一步，人民銀行將積極會(huì)同聯(lián)席會(huì)議各成員單位，加強(qiáng)宣傳學(xué)習(xí)，深入理解立法意義，壓實(shí)各部門主體責(zé)任，充分發(fā)揮行政、執(zhí)法和司法合力，通過研究出臺(tái)司法解釋和指導(dǎo)意見，開展打擊洗錢罪專項(xiàng)行動(dòng)或比武競(jìng)賽，加強(qiáng)部門間交流座談等多種形式，在司法實(shí)踐中盡快落實(shí)刑法新規(guī)定，嚴(yán)厲打擊治理各類洗錢犯罪活動(dòng)，有效防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)。

舉報(bào) 第一財(cái)經(jīng)廣告合作，請(qǐng)點(diǎn)擊這里此內(nèi)容為第一財(cái)經(jīng)原創(chuàng)，著作權(quán)歸第一財(cái)經(jīng)所有。未經(jīng)第一財(cái)經(jīng)書面授權(quán)，不得以任何方式加以使用，包括轉(zhuǎn)載、摘編、復(fù)制或建立鏡像。第一財(cái)經(jīng)保留追究侵權(quán)者法律責(zé)任的權(quán)利。 如需獲得授權(quán)請(qǐng)聯(lián)系第一財(cái)經(jīng)版權(quán)部：021-22002972或021-22002335；[email protected]。 文章作者 杜川 相關(guān)閱讀 黃金、比特幣攜手突破歷史新高，還有多少上行空間？交易員認(rèn)為阻力最小的方向仍是上行。 03-06 22:11 現(xiàn)貨黃金 比特幣先后刷新歷史新高 比特幣大漲后暴跌根據(jù)倫交所的數(shù)據(jù)，周二紐市早盤，現(xiàn)貨黃金價(jià)格一度觸及2141美元/盎司，刷新了去年12月創(chuàng)下的2135美元紀(jì)錄。隨后，現(xiàn)貨金價(jià)有所回落。與此同時(shí)，比特幣價(jià)格短暫達(dá)到69210美元。隨后，因資金獲利涌出，加密貨幣交易所出現(xiàn)大量拋售，拖累比特幣大幅回落失守60000美元，暴跌逾10%。 03-06 12:38 蘋果市值兩日蒸發(fā)萬億元人民幣！納指挫1.7%，比特幣破歷史新高后暴跌郭明錤5日表示，英偉達(dá)的市值將很有可能超越蘋果。 外盤頭條 03-06 07:03 再創(chuàng)新高！比特幣漲破69000美元，年內(nèi)漲超62%機(jī)構(gòu)指出，本次SEC通過比特幣ETF一定程度上規(guī)范了加密貨幣的交易方式，更多的流動(dòng)性將望帶來加密貨幣在2024年上半期短期的繁榮。 03-05 23:31 比特幣時(shí)隔28個(gè)月再度突破60000美元 2月漲幅達(dá)40%比特幣持續(xù)擴(kuò)大漲勢(shì)，時(shí)隔28個(gè)月再度突破60000美元，日內(nèi)漲6%。2月迄今，除8個(gè)交易日外其余所有交易日均上漲，當(dāng)月累計(jì)漲幅達(dá)40%。 02-29 10:12 一財(cái)最熱 點(diǎn)

又一起虛擬幣投資詐騙案破獲！涉案1700余萬元，抓獲24人_金改實(shí)驗(yàn)室_澎湃新聞-The Paper

擬幣投資詐騙案破獲！涉案1700余萬元，抓獲24人_金改實(shí)驗(yàn)室_澎湃新聞-The Paper下載客戶端登錄無障礙+1又一起虛擬幣投資詐騙案破獲！涉案1700余萬元，抓獲24人央視新聞客戶端2021-12-26 14:52金改實(shí)驗(yàn)室 >字號(hào)12月26日記者從四川省眉山市公安局獲悉，近期，眉山市公安局彭山區(qū)分局破獲一起投資理財(cái)詐騙案件，涉及金額1700余萬元，抓獲犯罪嫌疑人24人，依法扣押作案電腦、手機(jī)10余部，受害群眾廣布多個(gè)省份。90后投資理財(cái)被騙受害人搖身變成加害人2021年6月8日，四川眉山彭山區(qū)公安分局受理了一起投資理財(cái)詐騙案件。該案以投資理財(cái)為噱頭，將群眾投資錢財(cái)轉(zhuǎn)換為虛擬幣，然后在該團(tuán)伙制作的平臺(tái)上將虛擬幣以比例1:1兌換成“PTC虛擬幣”，安排專人負(fù)責(zé)平臺(tái)后臺(tái)操作，以控制漲跌及K線走勢(shì)。該“投資理財(cái)項(xiàng)目”一投入市場(chǎng)，其“低風(fēng)險(xiǎn)高收入”的形式便瞬間吸引了來自四川、云南、貴州、山東、河南、江西等地眾多受騙上當(dāng)者。經(jīng)過前期偵查，警方發(fā)現(xiàn)該起案件的主犯系戶籍地為四川眉山仁壽的一對(duì)無業(yè)情侶。由于前期兩人在網(wǎng)上投資“BTCC虛擬幣”被騙幾十萬后，衍生出了用類似手段詐騙別人的想法。1991年出生的胡某和其1999年出生的女友楊某纖為了挽回自己的損失，受害人變身加害人，采取了相同的方式詐騙他人錢財(cái)。殊不知，正是因?yàn)檫@樣的舉動(dòng)兩人走上了一條“搬起石頭砸自己的腳”的道路?；I備階段，胡某和楊某纖在網(wǎng)上搜尋了各類數(shù)不勝數(shù)的投資平臺(tái)，先是找到“志同道合”者成立了“成都嘉榮騰網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”，然后找到“沈陽創(chuàng)勝網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”制作了一款以自動(dòng)投資交易和手動(dòng)投資交易為操作模式的“盛大合約”App。和正規(guī)理財(cái)投資模式不同的是，“盛大合約”App的跌漲起伏有操盤手，也就是胡某二人高薪聘請(qǐng)的技術(shù)人才楊某和敖某洋。平臺(tái)打造好了，如何讓別人心甘情愿的投資，推廣平臺(tái)和吸引投資人成了決定“成敗”的關(guān)鍵。投資十萬，保本十萬，個(gè)人賬戶由自己保管和使用，不定期分取紅利……聽信了該團(tuán)隊(duì)“保本凈賺”信誓旦旦的宣傳，其誘人的發(fā)財(cái)機(jī)遇瞬間吸引了一批又一批波及多個(gè)省份的受害人。返現(xiàn)利益實(shí)為本金，跌漲盈利背后暗箱操作將投資人吸引進(jìn)來，接下來的事情就是怎樣最大限度地騙走投資人的錢財(cái)。為擴(kuò)大影響、增加“保險(xiǎn)”，胡某二人將最初的2人團(tuán)隊(duì)拓展到了二十余人的團(tuán)伙，每個(gè)人分工明確，互不干擾，只負(fù)責(zé)其中一環(huán)工作。有的人在網(wǎng)上發(fā)布消息充當(dāng)宣傳員騙取投資人，有的人以“真實(shí)體驗(yàn)”者出現(xiàn)充當(dāng)吹鼓手降低受害人的防備意識(shí)，還有的人在背后操作……在成功規(guī)避了參與人員的權(quán)限問題的同時(shí)，又大大降低了兩人被曝光的風(fēng)險(xiǎn)。被騙人入駐平臺(tái)，既有自己申請(qǐng)的賬號(hào)，又有自己才知道的密碼，其錢財(cái)什么時(shí)候在神不知鬼不覺已被轉(zhuǎn)走，這是廣大受害群眾至今仍不明白的一個(gè)問題。只要受害人將錢投入平臺(tái)，緊接著就有特定工作人員立即將錢轉(zhuǎn)到其他渠道，但受害人個(gè)人賬戶上仍舊會(huì)顯示與其投資金額相匹配的數(shù)字，即“USDT虛擬幣”，所以不容易發(fā)現(xiàn)已上當(dāng)受騙。為了讓受害人感覺正規(guī)合理、投資有保障，第一次轉(zhuǎn)換的虛擬幣在他們平臺(tái)又被轉(zhuǎn)換成了“PTC虛擬幣”。所謂的返利其實(shí)就是一個(gè)拆東墻補(bǔ)西墻手法，將后期加入投資人的本金拿一部分反饋給前期投資者，讓新進(jìn)人員感受到返利的真實(shí)，以此循環(huán)，在無形間成功打消了投資者疑慮，讓投資人加大了籌碼繼續(xù)任人宰割。這一操作模式下，所有投資者個(gè)人賬戶里的“錢款”只代表一串毫無價(jià)值的數(shù)字，也是廣大受害者稀里糊涂被騙仍被蒙在鼓里的關(guān)鍵所在。錢在第一時(shí)間被轉(zhuǎn)走了，剩下的事情就是如何讓這些所謂的“PTC虛擬幣”以“正當(dāng)?shù)睦碛伞敝饾u減少。據(jù)介紹，投資人在“盛大合約”App上需要繳納15%的倉(cāng)位費(fèi)，購(gòu)買平臺(tái)倉(cāng)位后由平臺(tái)設(shè)定程序自行為客戶下單，購(gòu)買某種貨幣的跌漲來盈利。前期無數(shù)受害人嘗到了甜頭，但隨著時(shí)間推移，在返利期限未到、平臺(tái)維護(hù)等借口下，受害人賬戶里的虛擬幣變得越來越少，直至清零。如果虧損了，錢就名正言順進(jìn)入騙子口袋；如果盈利了，想要提現(xiàn)就十分困難，因?yàn)檫@是從詐騙團(tuán)伙的口袋里掏錢，他們會(huì)以各種理由拖延提現(xiàn)時(shí)間或者提高提現(xiàn)門檻，不會(huì)輕易讓受害人拿到錢。一切的背后都是有人在操作K線走勢(shì)，是漲是跌全是平臺(tái)運(yùn)維人員說了算。大部分投資人根本不知道這種情況，以為就是行情波動(dòng)。在該平臺(tái)，所有受害人的賬戶作案團(tuán)伙能隨意進(jìn)入，隨意消耗虛擬幣，惡意導(dǎo)致投資人虧損。伴隨著時(shí)間推移，尤其是后期提現(xiàn)遭遇各種阻攔，越來越多的投資人發(fā)現(xiàn)“穩(wěn)賺不虧”只是一句空話。為了追回本金，投資者經(jīng)過交流組建維權(quán)群在平臺(tái)上討要結(jié)果。但是，從最開始了解、投入、虧損，這一切都是在網(wǎng)上進(jìn)行，而平臺(tái)背后究竟是一群什么樣的人他們不能得知，更找不到有力證據(jù)要求平臺(tái)返還本金。作案手法新穎少見，邊學(xué)邊打?qū)ふ彝黄瓶谥鞣溉藛T第一時(shí)間在平臺(tái)將投資人錢轉(zhuǎn)走后，找到一些虛擬幣商，用虛擬幣形式將錢洗白，然后將錢轉(zhuǎn)存至多個(gè)不同的錢包地址賬戶（胡某事先注冊(cè)綁定的錢包地址），最后再將不同賬戶的錢匯聚在一起轉(zhuǎn)走（通過多次層級(jí)轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)移到胡某協(xié)商好的幣商提供的錢包地址內(nèi)）。在種種成熟的證據(jù)鏈下，公安民警在成都將胡某和楊某纖2人依法逮捕。經(jīng)過多次、反復(fù)地審訊，成功拓展線索，將從犯楊某、敖某洋等6人，制作“盛大合約”App公司相關(guān)負(fù)責(zé)人楊某良、朱某兵2人，虛擬幣商3人及若干涉案人員共計(jì)24人全部捉拿歸案。目前，相關(guān)人員已被依法移送起訴，案件仍在進(jìn)一步審理中。警方提醒：虛擬幣交易不受法律保護(hù)，不要參加無法驗(yàn)證資質(zhì)的外匯、期貨、黃金、虛擬幣等投資。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，及時(shí)止損，切勿趨利避害繼續(xù)注資留有幻想。網(wǎng)絡(luò)投資需謹(jǐn)慎，投資理財(cái)一定要選正規(guī)途徑。如遇詐騙，要第一時(shí)間撥打110報(bào)警。（原題為《四川眉山警方破獲一起投資理財(cái)詐騙案件 涉案金額達(dá)1700余萬》）責(zé)任編輯：鄭景昕澎湃新聞報(bào)料：021-962866澎湃新聞，未經(jīng)授權(quán)不得轉(zhuǎn)載+1收藏我要舉報(bào)#理財(cái)詐騙查看更多查看更多開始答題掃碼下載澎湃新聞客戶端Android版iPhone版iPad版關(guān)于澎湃加入澎湃聯(lián)系我們廣告合作法律聲明隱私政策澎湃矩陣澎湃新聞微博澎湃新聞公眾號(hào)澎湃新聞抖音號(hào)IP SHANGHAISIXTH TONE新聞報(bào)料報(bào)料熱線: 021-962866報(bào)料郵箱: [email protected]滬ICP備14003370號(hào)滬公網(wǎng)安備31010602000299號(hào)互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)許可證：31120170006增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證：滬B2-2017116? 2014-2024 上海東方報(bào)業(yè)有限公

拍案 | 90多萬“黑錢”怎樣被一步步“洗白”？警惕虛擬貨幣背后的風(fēng)險(xiǎn)！-新華網(wǎng)

拍案 | 90多萬“黑錢”怎樣被一步步“洗白”？警惕虛擬貨幣背后的風(fēng)險(xiǎn)！-新華網(wǎng)

新華網(wǎng) > 時(shí)政 > 正文

2021 04/ 09 17:40:53

來源：新華網(wǎng)

拍案 | 90多萬“黑錢”怎樣被一步步“洗白”？警惕虛擬貨幣背后的風(fēng)險(xiǎn)！

字體：

小

中

大

分享到：

拍案 | 90多萬“黑錢”怎樣被一步步“洗白”？警惕虛擬貨幣背后的風(fēng)險(xiǎn)！

2021-04-09 17:40:53

來源：

新華網(wǎng)

近年來，一些“幣圈”玩家“一夜暴富”的故事

讓許多人對(duì)比特幣趨之若鶩

然而你知道嗎

這類虛擬貨幣的交易潛藏巨大風(fēng)險(xiǎn)

不法分子盯上它匿名性強(qiáng)的特點(diǎn)

將它變?yōu)橄村X工具

　　近日，最高人民檢察院和中國(guó)人民銀行公布了一起典型案例，被告人陳某枝在前夫陳某波因涉嫌集資詐騙潛逃境外后，將贓款“洗”成比特幣，供陳某波在境外揮霍，金額達(dá)90多萬元。

　　“黑錢”是怎樣用比特幣一步步“洗白”的？這起案件為我們揭開了虛擬貨幣洗錢犯罪背后的“套路”。

　　神秘的3人聊天群

　　2015年8月至2018年10月間，陳某波通過開設(shè)公司未經(jīng)批準(zhǔn)向社會(huì)公開宣傳定期固定收益理財(cái)產(chǎn)品、開設(shè)交易平臺(tái)發(fā)行“虛擬幣”并誘騙客戶交易等方式，騙取了大量客戶資金。

　　這些非法勾當(dāng)沒能躲過警方的火眼金睛。2018年11月，上海市公安局浦東分局對(duì)陳某波以涉嫌集資詐騙罪立案?jìng)刹椋姘附痤~1200余萬元。感覺到風(fēng)吹草動(dòng)的陳某波，迅速潛逃境外。

　　對(duì)于罪行敗露的后果，陳某波心知肚明，也早就布好了“后手”。2018年年中，陳某波將非法集資款中的300萬元轉(zhuǎn)賬至其妻陳某枝的個(gè)人銀行賬戶，并于當(dāng)年8月與她假離婚，以便接下來轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，掩飾、隱瞞犯罪所得。

　　2018年10月底至11月底，陳某枝在陳某波逃往境外后，將300萬元贓款轉(zhuǎn)回至陳某波的個(gè)人銀行賬戶供其在境外使用，但陳某波仍不知足。

　　陳某波曾自己開設(shè)平臺(tái)發(fā)行“虛擬幣”誘騙客戶，深諳“幣圈”套路。于是，他把“洗錢”的主意打到了比特幣上。

　　第一步,陳某波指使陳某枝把他用非法集資款購(gòu)買的一輛豪車以90余萬元的低價(jià)出售。

　　第二步，陳某波組建了一個(gè)僅有他本人、陳某枝和一位比特幣“礦工”的3人聊天群。在群組中，陳某波讓陳某枝逐步把錢轉(zhuǎn)給“礦工”，換取比特幣密鑰，并將密鑰發(fā)送給他，供其在境外兌換使用。

　　對(duì)于這種見不得光的行為，群里的3個(gè)人都非常謹(jǐn)慎。他們多次在聊天中強(qiáng)調(diào)“不要填寫備注”。

　　然而，再狡猾的狐貍也斗不過好獵手。

　　上海市公安局浦東分局在查辦陳某波集資詐騙案中發(fā)現(xiàn)了陳某枝洗錢犯罪線索，經(jīng)立案?jìng)刹楹螅?019年4月3日以陳某枝涉嫌洗錢罪將案件移送起訴。

　　上海浦東新區(qū)人民檢察院第七檢察部檢察官朱奇佳介紹，根據(jù)這個(gè)三人微信群的聊天記錄，辦案人員商請(qǐng)人民銀行排查可疑交易，通過穿透資金鏈等方式獲取相關(guān)證據(jù)。

檢方辦案過程

　　檢方審查認(rèn)為，陳某枝以銀行轉(zhuǎn)賬、兌換比特幣等方式幫助陳某波向境外轉(zhuǎn)移集資詐騙款，構(gòu)成洗錢罪；陳某波集資詐騙犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，其潛逃境外不影響對(duì)陳某枝洗錢犯罪的認(rèn)定。

　　2019年10月9日，上海浦東新區(qū)人民檢察院以洗錢罪對(duì)陳某枝提起公訴。上海市浦東新區(qū)人民法院于當(dāng)年12月23日作出判決，認(rèn)定陳某枝犯洗錢罪，判處有期徒刑二年，并處罰金20萬元?！　?/p>

　　我國(guó)境內(nèi)從事虛擬貨幣交易均屬非法

　　比特幣不依靠特定貨幣機(jī)構(gòu)發(fā)行，總數(shù)量具有稀缺性，因此受到一些人的追捧。但比特幣等虛擬貨幣匿名、難追查、無國(guó)界等特征，也成了犯罪分子理想的洗錢途徑。事實(shí)上，由于虛擬貨幣存在國(guó)家金融安全等方面的威脅，其交易在我國(guó)境內(nèi)早已被叫停。

　　早在2013年，中國(guó)人民銀行等五部門就聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，要求各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得開展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù)；2017年，中國(guó)人民銀行等七部門發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》進(jìn)一步明確，融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。

　　高壓嚴(yán)打之下，一些不法分子將虛擬貨幣交易平臺(tái)改頭換面，或者通過場(chǎng)外交易等方式企圖逃避監(jiān)管；一些防范意識(shí)淡薄的人在巨大利益的誘惑下，往往就會(huì)落入陷阱。

　　江蘇省丹陽市人民檢察院受理的一起虛擬貨幣洗錢案中，一犯罪團(tuán)伙以高額利益為誘餌，引誘持有虛擬貨幣“A幣”的人員向該團(tuán)伙提供“A幣網(wǎng)”平臺(tái)賬戶和銀行卡，使其成為“卡農(nóng)”。

　　通過這些“卡農(nóng)”的賬戶和銀行卡，該團(tuán)伙成員把一些不法分子違法獲得的“黑金”拿來買賣虛擬貨幣，幫助其將資金洗白，形成了一條“網(wǎng)絡(luò)犯罪所得——層層銀行卡轉(zhuǎn)賬——買賣虛擬貨幣洗白”的“黑金”產(chǎn)業(yè)鏈。這些提供賬戶的“卡農(nóng)”雖然自以為通過“走賬”的方式輕松獲利，殊不知已成為罪犯的幫兇，最終也將面臨法律的制裁。

　　打擊虛擬貨幣洗錢犯罪任重道遠(yuǎn)

　　目前，打擊虛擬貨幣洗錢犯罪仍然面臨一些難處。比如，雖然我國(guó)監(jiān)管機(jī)關(guān)明確禁止代幣發(fā)行融資和兌換活動(dòng)，但由于各個(gè)國(guó)家和地區(qū)對(duì)比特幣等虛擬貨幣采取的監(jiān)管政策存在差異，通過境外虛擬貨幣服務(wù)商、交易所，可實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣與法定貨幣的自由兌換，虛擬貨幣被利用成為跨境清洗資金的新手段。

　　中國(guó)人民銀行將本案作為中國(guó)打擊利用虛擬貨幣洗錢的成功案例提供給國(guó)際反洗錢組織——金融行動(dòng)特別工作組，向國(guó)際社會(huì)介紹中國(guó)經(jīng)驗(yàn)。

　　在陳某枝洗錢一案的查辦過程中，上海市人民檢察院建議，加強(qiáng)新領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管和金融情報(bào)分析。

　　據(jù)央行有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，反洗錢部門高度關(guān)注虛擬資產(chǎn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合我國(guó)監(jiān)管實(shí)際和風(fēng)險(xiǎn)狀況，正在加緊開展涉虛擬貨幣洗錢風(fēng)險(xiǎn)研究，在保護(hù)公民合法財(cái)產(chǎn)的同時(shí)，依法配合有關(guān)部門打擊涉虛擬資產(chǎn)的洗錢和上游犯罪活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和金融安全。

　　

　　“幣圈”不是法外之地。隨著相關(guān)法律法規(guī)日益完善、調(diào)查取證手段不斷更新、以及國(guó)際協(xié)作打擊力度不斷加大，利用比特幣等虛擬貨幣洗錢的“灰色空間”正在越收越窄，那些妄圖瞞天過海的不法分子，必將插翅難逃。對(duì)于普通投資者而言，需要擦亮眼睛、提高警惕，避免淪為洗錢犯罪的“工具人”。當(dāng)然，我們更期待有關(guān)部門進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)虛擬資產(chǎn)洗錢行為的打擊、強(qiáng)化海外追逃力度，以正義之光，讓暗流涌動(dòng)的罪惡無所遁形。

出品人：趙承

監(jiān)制：胡清海、張曉松

統(tǒng)籌：楊維漢

記者：白陽、劉碩、吳雨

編輯：初杭、陳冬書

圖片及視頻提供：最高人民檢察院

新華社國(guó)內(nèi)部出品

【糾錯(cuò)】

【責(zé)任編輯:尹世杰

】

閱讀下一篇：

010020010010000000000000011106661127312591

涉案400億元，特大虛擬幣交易洗錢案告破！93人被采取刑事強(qiáng)制措施_金改實(shí)驗(yàn)室_澎湃新聞-The Paper

0億元，特大虛擬幣交易洗錢案告破！93人被采取刑事強(qiáng)制措施_金改實(shí)驗(yàn)室_澎湃新聞-The Paper下載客戶端登錄無障礙+1涉案400億元，特大虛擬幣交易洗錢案告破！93人被采取刑事強(qiáng)制措施張淑賢/證券時(shí)報(bào)2022-09-27 08:21金改實(shí)驗(yàn)室 >字號(hào)又一虛擬貨幣交易洗錢案告破，且涉案金額高達(dá)400億元！9月26日，湖南衡陽縣公安發(fā)布消息稱，已破獲了“9.15”特大洗錢犯罪集團(tuán)案，在該案中，犯罪團(tuán)伙涉嫌利用虛擬幣交易進(jìn)行洗錢，金額高達(dá)400億元，目前已串并涉電信詐騙案件300余起。我國(guó)已破獲多起虛擬幣洗錢案件根據(jù)湖南衡陽縣公安披露的信息，“2021.9.15”專案組從劉某被詐騙780萬元入手，深度研判，縝密偵查，2021年12月、2022年7月分別在海南、廣東、福建、江西等地多次開展收網(wǎng)行動(dòng)，全鏈條搗毀了以洪某某為首的洗錢犯罪集團(tuán)，抓獲犯罪嫌疑人93人，搗毀洗錢、跑分窩點(diǎn)10余個(gè)，繳獲涉案手機(jī)、電腦100余臺(tái)，查封凍結(jié)涉案資金3億元，為受害人挽回經(jīng)濟(jì)損失780萬元。經(jīng)查，自2018年開始，以犯罪嫌疑人洪某某為首的犯罪團(tuán)伙先后在國(guó)內(nèi)多個(gè)城市聯(lián)系代收代付點(diǎn)，將涉詐涉賭等犯罪資金轉(zhuǎn)換為虛擬幣再變現(xiàn)為美元進(jìn)行洗白，最后利用國(guó)內(nèi)多家公司采用非法回匯的手段將資金交付給其他金主，從中攫取非法利益。該犯罪集團(tuán)利用虛擬幣交易的方式洗錢金額高達(dá)400億元。目前，犯罪嫌疑人洪某某等93人已被依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步辦理之中。近年來，我國(guó)已破獲多起虛擬幣洗錢案件：青海海西州公安局打掉利用虛擬貨幣“跑分”洗錢犯罪團(tuán)伙，涉案資金流達(dá)5000余萬元；內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市公安局稀土高新區(qū)公安分局破獲一起利用虛擬貨幣跑分洗錢案，涉案流水高達(dá)8000余萬……根據(jù)公安部發(fā)布的消息，2021年，針對(duì)虛擬貨幣洗錢新通道，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共破獲相關(guān)案件259起，收繳虛擬貨幣價(jià)值110億余元。今年4月，公安部刑事偵查局局長(zhǎng)劉忠義在國(guó)新辦新聞發(fā)布會(huì)上表示，隨著打擊治理工作的不斷深入，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪出現(xiàn)了一些新變化、新特點(diǎn)。其中，從資金通道看，傳統(tǒng)的三方支付、對(duì)公賬戶洗錢占比已減少，大量利用跑分平臺(tái)加數(shù)字貨幣洗錢，尤其是利用USDT（泰達(dá)幣）危害最為嚴(yán)重。持續(xù)打擊境內(nèi)虛擬貨幣交易炒作9月26日晚，人民銀行發(fā)文稱，持續(xù)打擊境內(nèi)虛擬貨幣交易炒作，中國(guó)境內(nèi)比特幣交易量在全球占比大幅下降。嚴(yán)厲打擊非法集資，過去5年累計(jì)立案查處非法集資案件2.5萬起。虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動(dòng)。多年來，我國(guó)持續(xù)加大打擊力度。2021年9月，人民銀行發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，全面禁止與虛擬貨幣結(jié)算和提供交易者信息有關(guān)的服務(wù)，從事非法金融活動(dòng)將被追究刑事責(zé)任。該《通知》重申，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締。對(duì)于開展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。《通知》強(qiáng)調(diào)，金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)和清算結(jié)算等服務(wù)，不得將虛擬貨幣納入抵質(zhì)押品范圍，不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題線索應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。同時(shí)，參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。在《通知》發(fā)布前，人民銀行有關(guān)部門已就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了部分銀行以及第三方支付機(jī)構(gòu)。人民銀行有關(guān)部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。各銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為相關(guān)活動(dòng)提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。各機(jī)構(gòu)要全面排查識(shí)別虛擬貨幣交易所及場(chǎng)外交易商資金賬戶，及時(shí)切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實(shí)提高監(jiān)測(cè)識(shí)別能力。海外也在加大打擊虛擬貨幣洗錢行為不僅我國(guó)，全球多個(gè)國(guó)家也在嚴(yán)厲打擊利用虛擬貨幣洗錢等犯罪行為。今年2月，美國(guó)當(dāng)局逮捕了Morgan及其丈夫和共同被告人IlyaLichtenstein，指控這對(duì)夫婦涉嫌從加密貨幣交易平臺(tái)Bitfinex洗錢數(shù)十億美元。印度執(zhí)法局今年8月表示，已經(jīng)凍結(jié)印度最大加密貨幣交易所WazirX的6.467億盧比（5484萬人民幣）的銀行資產(chǎn)。印度執(zhí)法局發(fā)現(xiàn)，WazirX交易所積極協(xié)助約16家金融科技公司，通過購(gòu)買加密資產(chǎn)的方式參與洗錢活動(dòng)。為打擊利用虛擬貨幣洗錢的行為，多個(gè)國(guó)家已出臺(tái)或醞釀出臺(tái)相關(guān)法規(guī)。9月23日，英國(guó)出臺(tái)了一項(xiàng)新的反洗錢法案，旨在賦予執(zhí)法機(jī)構(gòu)更大的權(quán)力，以扣押、凍結(jié)和收回用于洗錢、毒品等犯罪活動(dòng)的加密貨幣。9月16日，美國(guó)白宮發(fā)布加密貨幣監(jiān)管框架，包括金融服務(wù)行業(yè)應(yīng)該如何發(fā)展以使跨國(guó)交易更容易，以及如何打擊數(shù)字資產(chǎn)中的欺詐行為等。越南國(guó)家銀行今年8月也曾表示，將加強(qiáng)虛擬貨幣市場(chǎng)的監(jiān)管，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，正在全面研究是否將虛擬貨幣納入反洗錢法。（原題為《驚呆！涉案金額400億，特大虛擬幣交易洗錢案告破！93人被采取刑事強(qiáng)制措施》）責(zé)任編輯：鄭景昕圖片編輯：金潔澎湃新聞報(bào)料：021-962866澎湃新聞，未經(jīng)授權(quán)不得轉(zhuǎn)載+1收藏我要舉報(bào)#虛擬幣查看更多查看更多開始答題掃碼下載澎湃新聞客戶端Android版iPhone版iPad版關(guān)于澎湃加入澎湃聯(lián)系我們廣告合作法律聲明隱私政策澎湃矩陣澎湃新聞微博澎湃新聞公眾號(hào)澎湃新聞抖音號(hào)IP SHANGHAISIXTH TONE新聞報(bào)料報(bào)料熱線: 021-962866報(bào)料郵箱: [email protected]滬ICP備14003370號(hào)滬公網(wǎng)安備31010602000299號(hào)互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)許可證：31120170006增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證：滬B2-2017116? 2014-2024 上海東方報(bào)業(yè)有限公

深度解析丨上海高院首例比特幣糾紛典型案例 - 知乎

深度解析丨上海高院首例比特幣糾紛典型案例 - 知乎切換模式寫文章登錄/注冊(cè)深度解析丨上海高院首例比特幣糾紛典型案例劉紅林律師?上海曼昆律師事務(wù)所 主任本文首發(fā)自：曼昆律師事務(wù)所區(qū)塊鏈法律實(shí)務(wù)知識(shí)星球2022年5月5日，上海市高級(jí)人民法院發(fā)布了一則有關(guān)于比特幣的案例，作為國(guó)內(nèi)首個(gè)以高院的名義發(fā)布的涉幣案例，勢(shì)必對(duì)上海甚至全國(guó)其他地方涉數(shù)字資產(chǎn)的民事糾紛，具有很強(qiáng)的參考價(jià)值，紅林律師今天為大家深度解析。#01 案情介紹2020年10月10日，原告程某向上海市寶山區(qū)人民法院提起訴訟，要求被告施某某向其返還一個(gè)比特幣。經(jīng)審理，法院于2021年2月23日作出民事判決：被告施某某于本判決生效之日起十日內(nèi)返還原告程某一個(gè)比特幣。判決生效后，被執(zhí)行人施某某因未履行生效法律文書，申請(qǐng)執(zhí)行人程某于2021年5月7日向法院申請(qǐng)執(zhí)行，要求被執(zhí)行人施某某返還一個(gè)比特幣。法院受理后，于2021年5月8日向被執(zhí)行人發(fā)出執(zhí)行通知書，責(zé)令其履行判決義務(wù)并申報(bào)財(cái)產(chǎn)，但被執(zhí)行人未能履行。執(zhí)行法院于2021年5月8日通過全國(guó)法院網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱“網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)”)對(duì)被執(zhí)行人名下財(cái)產(chǎn)情況進(jìn)行查詢，但未能查詢到被執(zhí)行人名下比特幣的情況。隨后，執(zhí)行法院擬向被執(zhí)行人開戶的比特幣交易平臺(tái)發(fā)出執(zhí)行裁定書及協(xié)助執(zhí)行通知，要求平臺(tái)協(xié)助執(zhí)行。執(zhí)行法院未查詢到該平臺(tái)在中國(guó)境內(nèi)有效的通訊地址及聯(lián)系方式。另查明，被執(zhí)行人名下比特幣已悉數(shù)轉(zhuǎn)給案外人，且案外人不知所蹤。被執(zhí)行人于2020年8月27日向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并立案?jìng)刹?。?zhí)行法院將情況告知申請(qǐng)執(zhí)行人。同時(shí)，雙方當(dāng)事人表示愿意協(xié)商。鑒于雙方當(dāng)事人有意和解，執(zhí)行法院綜合案件情況，主持雙方當(dāng)事人進(jìn)行執(zhí)行和解。經(jīng)雙方當(dāng)事人同意，進(jìn)行折價(jià)賠償，并達(dá)成一致意見：1.申請(qǐng)執(zhí)行人不再要求被執(zhí)行人返還一個(gè)比特幣。2.雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商，一致同意被執(zhí)行人以申請(qǐng)執(zhí)行人出借時(shí)的購(gòu)入價(jià)人民幣84,000元折價(jià)賠償給申請(qǐng)執(zhí)行人。3.若被執(zhí)行人屆時(shí)未履行，申請(qǐng)執(zhí)行人可就此另行主張權(quán)利。#02 案例分析包括比特幣在內(nèi)的數(shù)字資產(chǎn)作為新興物種，由于缺乏相應(yīng)具體的法律法規(guī)，使得各地法院無論是在審判還是判決后的執(zhí)行環(huán)節(jié)，都會(huì)有多模糊不清之處。1.作為網(wǎng)絡(luò)虛擬財(cái)產(chǎn)，比特幣等數(shù)字資產(chǎn)受法律保護(hù)。比特幣雖稱幣，但不是法律意義上的貨幣，不具有法償性。在我國(guó)人民幣是法定貨幣，而比特幣等數(shù)字資產(chǎn)，在沒有特別約定的情形下，債權(quán)人無義務(wù)接受債務(wù)人以比特幣進(jìn)行的給付。我國(guó)監(jiān)管部門發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》（2013年）提及“從性質(zhì)上看，比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品”，但虛擬商品是經(jīng)濟(jì)術(shù)語，而非法律概念。審判實(shí)踐中，人民法院對(duì)比特幣的法律定位形成統(tǒng)一意見，認(rèn)定其為虛擬財(cái)產(chǎn)。例如，吳某與上海耀志網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、浙江淘寶網(wǎng)絡(luò)有限公司網(wǎng)絡(luò)侵權(quán)責(zé)任糾紛案 [(2019)浙0192民初1626號(hào)]、李某、布蘭登* 斯密特訴閆某等財(cái)產(chǎn)損害賠償糾紛案[(2019)滬01民終13689號(hào)]、陳某訴張某返還糾紛案[(2020)蘇1183民初3825號(hào)]等案件中，法院認(rèn)為比特幣通過“挖礦”產(chǎn)生，需要購(gòu)置、維護(hù)相關(guān)的專用機(jī)器設(shè)備，支付耗電能源的對(duì)價(jià)才能獲得。同時(shí)其可以產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)收益，具備價(jià)值性；其次，比特幣的總量受算法的影響恒定為2100萬個(gè)，具備稀缺性；最后，比特幣的持有者對(duì)比特幣進(jìn)行占有、使用、收益及處分，使其具備可支配性，符合虛擬財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成要件。作為網(wǎng)絡(luò)虛擬財(cái)產(chǎn)?！吨腥A人民共和國(guó)民法典》第一百二十七條雖明確其受法律保護(hù)，但未對(duì)其概念、適用作出具體規(guī)定。司法實(shí)踐中，法院本著司法實(shí)用主義的態(tài)度，并不對(duì)虛擬財(cái)產(chǎn)的法律性質(zhì)作出直接判斷。因其具有一定的經(jīng)濟(jì)價(jià)值，符合財(cái)產(chǎn)屬性，故適用財(cái)產(chǎn)權(quán)法律規(guī)則進(jìn)行保護(hù)。執(zhí)行法院在強(qiáng)制執(zhí)行的過程，貫徹審執(zhí)兼顧的原則，以民事判決中比特幣的法律認(rèn)定作為法律適用的基礎(chǔ)，參照財(cái)產(chǎn)權(quán)法律規(guī)范進(jìn)行執(zhí)行處置。2.比特幣數(shù)字資產(chǎn)如何解決執(zhí)行難題？司法執(zhí)行分為兩種，一種是當(dāng)事人自行履行，另外一種為法院強(qiáng)制執(zhí)行，后者可以理解為前者未達(dá)成時(shí)的救濟(jì)手段。比特幣等數(shù)字資產(chǎn)的執(zhí)行主要有兩大困境：如何獲取比特幣等數(shù)字資產(chǎn)的相關(guān)信息；法院如何對(duì)數(shù)字資產(chǎn)進(jìn)行強(qiáng)制執(zhí)行。通常執(zhí)行法院查信息的途徑有兩類：（1）網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)根據(jù)最高人民法院與人民銀行、各相關(guān)部委簽訂備忘錄，開通聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，目前可查詢被執(zhí)行人全國(guó)范圍內(nèi)的不動(dòng)產(chǎn)、存款、車輛等16類25項(xiàng)信息，但無法查詢比特幣等虛擬財(cái)產(chǎn)的情況。（2）傳統(tǒng)調(diào)查傳統(tǒng)調(diào)查包含詢問調(diào)查，發(fā)查詢函，現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等。理論上，執(zhí)行法院可通過向第三方交易平臺(tái)發(fā)協(xié)助執(zhí)行通知和搜查被執(zhí)行人住所對(duì)比特幣采取控制。但本案中，執(zhí)行法院擬向本案中比特幣交易平臺(tái)發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知時(shí)，發(fā)現(xiàn)該交易平臺(tái)系海外公司，在我國(guó)境內(nèi)沒有有效通訊地址，而要通過跨國(guó)司法協(xié)助，顯然較為困難?？紤]到數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)在中國(guó)境內(nèi)的違法性，相似案件應(yīng)該都會(huì)存在這樣的問題。因?yàn)閿?shù)字資產(chǎn)的匿名性和跨國(guó)交易頻繁，交易平臺(tái)在境內(nèi)無經(jīng)營(yíng)地址，被執(zhí)行人下落不明，第三人占有等諸多不確定因素，導(dǎo)致執(zhí)行法院無法對(duì)比特幣采取有效的司法強(qiáng)制措施。在此困境情況下，應(yīng)參照財(cái)產(chǎn)權(quán)法律規(guī)范。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國(guó)民事訴訟法>的解釋》第四百九十五條第一款規(guī)定，他人持有法律文書指定交付的財(cái)物，法院責(zé)令其交付，拒不轉(zhuǎn)交的，可強(qiáng)制執(zhí)行。同時(shí)，該條第二款規(guī)定，他人持有期間財(cái)物或者票證毀損、滅失的，參照本解釋第四百九十四條規(guī)定處理，即物之交付請(qǐng)求權(quán)的規(guī)則執(zhí)行。但因?yàn)閿?shù)字資產(chǎn)的特殊性，在參照?qǐng)?zhí)行時(shí)候也應(yīng)該注意如下幾點(diǎn)：（1）購(gòu)買交付不可取比特幣并不是不可替代，理論上是可以通過被執(zhí)行人從市場(chǎng)購(gòu)買后再交付的方式，但是，雖然我們國(guó)家并不禁止持有比特幣，但結(jié)合當(dāng)下我國(guó)禁止虛擬貨幣交易流通的金融政策，購(gòu)買交付有損公共利益，顯然不可取。（2）數(shù)字資產(chǎn)因交易違法性不應(yīng)參考境外市價(jià)司法實(shí)踐中，一般情況下采用客觀計(jì)價(jià)，基于標(biāo)的物公允價(jià)值，并結(jié)合財(cái)產(chǎn)受損時(shí)市場(chǎng)價(jià)格、取得財(cái)產(chǎn)時(shí)的價(jià)格及雙方對(duì)賠償金的主張等綜合判斷。在這里，法院認(rèn)為「目前比特幣禁止交易流通，沒有市場(chǎng)參考價(jià)」。顯然，這里的沒有市場(chǎng)參考價(jià)指的是在中國(guó)境內(nèi)沒有，國(guó)外的數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)顯然是可以查詢到的。但通過這個(gè)細(xì)節(jié)，我們也能得出上海法院的觀點(diǎn)：由于此類資產(chǎn)交易交易平臺(tái)并不被我國(guó)認(rèn)可，除雙方一致同意外，一方當(dāng)事人提出的，法院不予認(rèn)可。（3）在尊重當(dāng)事人意愿的前提下，采取損益相當(dāng)?shù)挠?jì)價(jià)邏輯本案中，申請(qǐng)執(zhí)行人購(gòu)買和出借比特幣是同一天完成，一方提出以出借時(shí)的購(gòu)買價(jià)84,000元作為賠償金額，另一方表示認(rèn)可，于是雙方就此達(dá)成執(zhí)行和解。這符合損益相當(dāng)?shù)倪壿嫛? 03 律師建議數(shù)字資產(chǎn)作為虛擬財(cái)產(chǎn)，受到法律保護(hù)。如果存在侵犯所有權(quán)的情況，可以通過訴訟的方式進(jìn)行正當(dāng)維權(quán)。因?yàn)閿?shù)字資產(chǎn)的匿名性和全球流通性，很容易出現(xiàn)無法無法執(zhí)行的問題，因此在交易的時(shí)候，盡可能的留下對(duì)方的數(shù)字資產(chǎn)錢包地址，通過地址可以查詢其賬戶是否有相關(guān)的數(shù)字資產(chǎn)。如果其賬戶有數(shù)字資產(chǎn)，是可以直接作為財(cái)產(chǎn)進(jìn)行執(zhí)行的。被執(zhí)行人拒不履行的，執(zhí)行法院依法對(duì)其采取限制消費(fèi)、納入失信人員名單、罰款等強(qiáng)制措施；構(gòu)成犯罪的，應(yīng)移送公安機(jī)關(guān)處理。需注意的是，無證據(jù)顯示被執(zhí)行人無可供執(zhí)行的比特幣的和未在規(guī)定期限內(nèi)作出不能返還說明的，均推定被執(zhí)行人拒不履行。當(dāng)對(duì)方確實(shí)沒有數(shù)字資產(chǎn)可供執(zhí)行的時(shí)候，可以通關(guān)雙方協(xié)商折賠償?shù)牡姆绞竭_(dá)成一致約定，至于屆時(shí)境外交易平臺(tái)的市場(chǎng)價(jià)格，在雙方無法達(dá)成一致約定的情況下，并不當(dāng)然具有參考性，且考慮到數(shù)字資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的巨幅波動(dòng)，及時(shí)雙方明確約定，資產(chǎn)返還采取同等數(shù)量數(shù)字資產(chǎn)返還的約定，可能也會(huì)因損益不相符的原因而得不到法院的支持。# 04 關(guān)于作者劉紅林律師上海曼昆律師事務(wù)所創(chuàng)始人5年數(shù)字資產(chǎn)法律行業(yè)經(jīng)驗(yàn)區(qū)塊鏈行業(yè)知名智庫(kù)首席風(fēng)控主導(dǎo)發(fā)布《法律行業(yè)區(qū)塊鏈2020年度報(bào)告》參與編寫書籍《區(qū)塊鏈思維與數(shù)字化激勵(lì)》全球區(qū)塊鏈創(chuàng)新50強(qiáng)項(xiàng)目評(píng)選法律顧問為多個(gè)知名區(qū)塊鏈項(xiàng)目提供法律服務(wù)在數(shù)字資產(chǎn)合規(guī)及爭(zhēng)議解決方面有豐富經(jīng)驗(yàn)發(fā)布于 2022-05-17 13:11比特幣 (Bitcoin)虛擬貨幣數(shù)字貨幣?贊同??添加評(píng)論?分享?喜歡?收藏?申請(qǐng)

404 您訪問的頁面找不到了_騰訊網(wǎng)

404 您訪問的頁面找不到了_騰訊網(wǎng)

4小時(shí)被騙600萬比特幣，涉案過億元，揭秘比特幣場(chǎng)外交易陷阱 - 知乎

4小時(shí)被騙600萬比特幣，涉案過億元，揭秘比特幣場(chǎng)外交易陷阱 - 知乎首發(fā)于幣圈之家切換模式寫文章登錄/注冊(cè)4小時(shí)被騙600萬比特幣，涉案過億元，揭秘比特幣場(chǎng)外交易陷阱老鷹看行情?專注深耕加密領(lǐng)域，公號(hào)：飛鷹Community 場(chǎng)外交易也叫otc交易，用戶需要自己尋找交易對(duì)手不通過撮合成交，成交價(jià)格由交易雙方協(xié)商決定。交易雙方可以借助當(dāng)面協(xié)商或者電話通訊等方式充分溝通?！斑@是最好的幣圈，也是最壞的幣圈”，數(shù)字貨幣誕生至今已有10年時(shí)間，這期間讓無數(shù)投資者財(cái)富自由，同時(shí)也由于缺乏正式監(jiān)管，各種詐騙事件頻發(fā)。 這一期，我們來講講最新的數(shù)字貨幣詐騙。 今年最大的比特幣詐騙的受害者。張先生。展現(xiàn)實(shí)力，引君入甕 張先生是一個(gè)數(shù)字貨幣的玩家，在很早的時(shí)候就購(gòu)入了一批數(shù)字貨幣：比特幣。 近期他想將這些貨幣出售，在朋友的建議下，他選擇了一家中介，對(duì)接了買家。 經(jīng)過幾次的電話溝通，張先生覺得買方還算靠譜，于是約在公司見面交易。 張先生與買家見面，對(duì)方十分熱情，向張先生展示了他們賬戶中余額，買方甚至還當(dāng)著張先生面把購(gòu)買比特幣的資金從一個(gè)賬戶轉(zhuǎn)移到另外一個(gè)賬戶，以證明這筆錢可以隨時(shí)劃轉(zhuǎn)。 在獲取了張先生的信任后，對(duì)方要求看看張先生手里的比特幣。張先生打開了冷錢包，給他們展示了要出售的100個(gè)比特幣。 此時(shí)，對(duì)方提出，希望張先生也可以講比特幣轉(zhuǎn)賬演示一下，來證明這些幣屬于他。 就在張先生準(zhǔn)備找一個(gè)新賬戶的轉(zhuǎn)賬的時(shí)候，對(duì)方又提出說，比特幣到賬時(shí)間太慢了，不如用他們的手機(jī)直接新建個(gè)冷錢包，助記詞和密碼都讓張先生設(shè)置，等對(duì)方錢到賬后把密碼告訴對(duì)方就可以直接成交。 張先生認(rèn)為，冷錢包安全性極高，如果沒有助記詞，沒有密碼，那任何人也沒辦法打開他們。于是同意了這個(gè)方案。 新建錢包，記錄助記詞，轉(zhuǎn)賬提交。此時(shí)，對(duì)方也傳來了銀行轉(zhuǎn)賬的錄像視頻。 轉(zhuǎn)賬成功后，張先生一直牢牢的拿著對(duì)方的手機(jī)，同時(shí)，也等待著對(duì)方現(xiàn)金的到賬。 一切順利進(jìn)行，只等轉(zhuǎn)賬到達(dá)。 此時(shí)，怪事出現(xiàn)了。 對(duì)方提出要去趟洗手間，就在回來的功夫，張先生驚訝的發(fā)現(xiàn)存在對(duì)方手機(jī)的幣不見了。 而此時(shí)，對(duì)方提出無法交易，主動(dòng)報(bào)警要求處理，最終警方留下雙方手機(jī)，由于缺乏證據(jù)，張先生只得看著買方離開。 騙局揭秘 事情發(fā)生到這里，相信各位也與張先生一樣的疑惑。 雖然張先生可以推定，這一定是出詐騙，但這通騙局的演技之逼真，讓人一下子真找不到什么破綻。 在大多數(shù)炒幣玩家的眼中，冷錢包是安全的，沒有助記詞，沒有密碼，即使錢包在對(duì)方手機(jī)，對(duì)方也無可奈何。 但事情，并沒有這么簡(jiǎn)單。 冷錢包本身安全，但別人的手機(jī)不安全 通過索取張先生報(bào)警時(shí)存留的證據(jù)，我們找到了對(duì)方提供的手機(jī)照片。 這張圖的出現(xiàn)，讓一切疑惑一下有了答案。 如圖所示，圖中左邊向下第三個(gè)，“向日葵”軟件是其中的破解的關(guān)鍵。 向日葵是一款可以遠(yuǎn)程控制的軟件平臺(tái)，安裝了這個(gè)軟件的設(shè)備可以進(jìn)行遠(yuǎn)程操控，包括錄屏等功能均可實(shí)現(xiàn)。 實(shí)際上買方主動(dòng)提供自己資金實(shí)力，取得賣方信任。 欺騙賣方，將幣存在對(duì)方“冷錢包”中，出門趁機(jī)轉(zhuǎn)走幣。 此外，買家的演技占了很大的比重，從進(jìn)門的寒暄，主動(dòng)展示自己的銀行存款，還“傻乎乎的讓賣家用手機(jī)拍下助記詞”。幣轉(zhuǎn)走后主動(dòng)報(bào)警，要求警察解決。場(chǎng)外常見的詐騙手段 1.相同金額多筆訂單買家使用多個(gè)賬戶，向賣家下單多筆金額一模一樣的訂單。其中一筆或幾筆不付錢但標(biāo)記為已付款，并催促賣家放幣。請(qǐng)賣家仔細(xì)核對(duì)每筆訂單對(duì)應(yīng)的付款金額/付款賬戶/付款渠道，如有問題可直接發(fā)起申訴。 2.選擇用支付寶支付，然后從支付寶發(fā)送“請(qǐng)你代付5000”的通知。 請(qǐng)仔細(xì)查詢核對(duì)付款渠道余額，再?zèng)Q定是否放幣。如不小心點(diǎn)擊放幣，請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系客服處理。 3.延遲到賬買家宣稱已付款但付款有延遲，要求賣家放幣。賣家放幣后，錢無法按時(shí)賬。 4.付款金額與實(shí)際金額不一致。如應(yīng)實(shí)付款13001元，實(shí)付款1300.1元。請(qǐng)準(zhǔn)確核實(shí)每筆付款金額，尤其注意小數(shù)點(diǎn)位置。 5.幣已到賬但申訴說沒到賬，要求退款遇到這種情況，請(qǐng)賣家提示買家先去場(chǎng)外資產(chǎn)那里核實(shí)是否到賬，如若買家堅(jiān)持到賬，請(qǐng)賣家等待官方客服處理介入，切勿自行退款，謹(jǐn)防詐騙。 6.詐騙團(tuán)伙協(xié)作，假冒官方客服/名人/知名團(tuán)隊(duì)等買家拍下訂單但不付款，此時(shí)有人冒充官方客服等，要求賣家立即放幣或?qū)糯虻侥硞€(gè)地址等。 請(qǐng)賣家切勿輕信任何宣稱自己是官方客服/名人/知名團(tuán)隊(duì)成員等，遇到問題請(qǐng)?jiān)诠俜诫妶?bào)群詢問admin（不要輕信任何主動(dòng)私聊宣稱自己是官方人員的信息或者群），或在QQ群詢問管理員，或提交工單處理。不要輕信任何宣稱自己是官方人的人，有問題問管理員。 7.只做中間商的詐騙 ①詐騙人與賣家（商家）聯(lián)系，稱要買幣，要求賣家（商家）掛單。詐騙人與另一個(gè)買家（用戶）聯(lián)系，稱要賣幣，要求買家（用戶）前往OTC指定訂單去下單。 此時(shí)買家（用戶）下單后，詐騙人以各種理由要求買家（用戶）使用其他方式，將款匯給詐騙人的賬戶中。買家（用戶）被騙。 ②詐騙人與買家（商家）聯(lián)系，稱要賣幣，要求買家（商家）掛單。詐騙人與另一個(gè)賣家（用戶）聯(lián)系，稱要買幣，要求賣家（用戶）前往OTC指定訂單去下單。 此時(shí)賣家（用戶）下單后，詐騙人以各種理由要求買家（商家）使用其他方式，將款匯給詐騙人的賬戶中。 買家（商家）被騙。請(qǐng)不要輕信微信或其他社交工具的聊天內(nèi)容，一切以官網(wǎng)提供的用戶信息為準(zhǔn)，最好直接電話確認(rèn)賬戶相關(guān)匯款信息。溫馨提示1.如遇任何問題，請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系客服處理。2.買家付款完成后，若賣家超過12小時(shí)未確認(rèn)收款，系統(tǒng)將會(huì)自動(dòng)進(jìn)入申訴。發(fā)布于 2020-04-16 14:21場(chǎng)外交易市場(chǎng) (OTC)場(chǎng)外交易?贊同 1??添加評(píng)論?分享?喜歡?收藏?申請(qǐng)轉(zhuǎn)載?文章被以下專欄收錄幣

比特幣電信詐騙高發(fā)，被騙受法律保護(hù)嗎？|比特幣|電信詐騙|法律_新浪科技_新浪網(wǎng)

比特幣電信詐騙高發(fā)，被騙受法律保護(hù)嗎？|比特幣|電信詐騙|法律_新浪科技_新浪網(wǎng)

新浪首頁

新聞

體育

財(cái)經(jīng)

娛樂

科技

博客

圖片

專欄

更多

汽車教育時(shí)尚女性星座健康

房產(chǎn)歷史視頻收藏育兒讀書

佛學(xué)游戲旅游郵箱導(dǎo)航

移動(dòng)客戶端

新浪微博

新浪新聞

新浪財(cái)經(jīng)

新浪體育

新浪眾測(cè)

新浪博客

新浪視頻

新浪游戲

天氣通

我的收藏

注冊(cè)

登錄

新浪科技> 互聯(lián)網(wǎng) >?正文

新聞

圖片

視頻

比特幣電信詐騙高發(fā)，被騙受法律保護(hù)嗎？

比特幣電信詐騙高發(fā)，被騙受法律保護(hù)嗎？

2021年06月23日 18:35

財(cái)經(jīng)自媒體

新浪財(cái)經(jīng)APP

縮小字體

放大字體

收藏

微博

微信

分享

騰訊QQ

QQ空間

　　

　　來源 / 財(cái)經(jīng)五月花

　　作者 / 嚴(yán)沁雯 編輯 / 袁滿

　　“我們監(jiān)測(cè)到您的賬戶涉嫌參與洗錢，如果不按照我們的步驟解除賬號(hào)風(fēng)險(xiǎn)，您包括銀行卡在內(nèi)的所有賬戶將會(huì)被凍結(jié)?！?/p>

　　熟悉的電信詐騙近期在幣圈橫行。近日，投資者Tori接到一個(gè)自稱某數(shù)字貨幣交易所客服的電話，號(hào)碼歸屬地為中國(guó)香港。對(duì)方表示，由于某筆交易涉嫌參與境外洗錢，Tori的賬戶已有巨大風(fēng)險(xiǎn)。一旦交易，相關(guān)銀行卡、支付寶等都將被凍結(jié)，需要按照對(duì)方的指引去操作才能恢復(fù)正常交易。在對(duì)方網(wǎng)址輸入自己的賬號(hào)密碼再登陸賬戶后，Tori原本持有的幣已被轉(zhuǎn)走。

　　《財(cái)經(jīng)》記者事后詢問該交易所客服，對(duì)方表示近期電信詐騙高發(fā)，常見行為包括恐嚇或誘導(dǎo)掃二維碼、登陸釣魚網(wǎng)站或進(jìn)行提幣、轉(zhuǎn)賬到指定地址，一旦操作資產(chǎn)將被全部轉(zhuǎn)走。對(duì)方同時(shí)表示會(huì)盡力配合追回，但由于涉及跨國(guó)交易，難度較大。

　　“此類電信詐騙十分常見，多數(shù)上當(dāng)者只能自認(rèn)倒霉。”一名幣圈投資者表示。

　　5月18日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》（下稱《公告》）?！豆妗分赋?，有關(guān)機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。強(qiáng)調(diào)其無真實(shí)價(jià)值支撐，存在多重風(fēng)險(xiǎn)?！豆妗吠瑫r(shí)提示，從司法實(shí)踐來看，虛擬幣交易合同不受法律保護(hù)。

　　可以肯定的是，虛擬幣交易不受法律保護(hù)，那么在上述情況中，虛擬幣算不算財(cái)物，受不受法律保護(hù)呢？

　　多名法律界人士告訴《財(cái)經(jīng)》記者，法律認(rèn)為比特幣是虛擬商品，認(rèn)可持有人對(duì)比特幣虛擬貨幣的財(cái)產(chǎn)權(quán)，因此受法律保護(hù)，被騙投資者應(yīng)當(dāng)?shù)谝粫r(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。不過，由于不同人對(duì)比特幣的認(rèn)識(shí)不同，在各地判決中尚存爭(zhēng)議。此外，由于比特幣在國(guó)內(nèi)并未受到認(rèn)可，未來的走向還待進(jìn)一步明確。

　　值得注意的是，在6月22日最高人民法院、最高人民檢察院和公安部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》（下稱《意見二》）中，多處談及虛擬貨幣。業(yè)內(nèi)人士指出，這或許意味著對(duì)于虛擬貨幣的監(jiān)管已經(jīng)進(jìn)入司法領(lǐng)域，未來或有其他涉幣司法解釋發(fā)布。

　　灰色身份之困

　　自誕生以來，比特幣便收獲了極大關(guān)注。但由于其限定上限、去中心化、交易價(jià)格波動(dòng)性大、強(qiáng)匿名性等特點(diǎn)，一方面被投機(jī)者視作炒作的熱土，另一方面也被用于諸如轉(zhuǎn)移資本出境、洗錢等灰色行為。

　　基于此，監(jiān)管對(duì)于比特幣的態(tài)度也一向強(qiáng)硬。

　　早在2013年12月5日，包括央行在內(nèi)的五部委就聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》（下稱《通知》）?！锻ㄖ访鞔_，比特幣不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。從性質(zhì)上看，比特幣是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用?！锻ㄖ吠瑫r(shí)指出，比特幣交易作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為，普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下?lián)碛袇⑴c的自由。

　　2017年9月4日，中國(guó)人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》（下稱“9·4文件”），提出任何所謂的代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣或作為中央對(duì)手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。

　　6月21日，央行有關(guān)部門就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。強(qiáng)調(diào)各機(jī)構(gòu)要全面排查識(shí)別虛擬貨幣交易所及場(chǎng)外交易商資金賬戶，及時(shí)切斷交易資金支付鏈路。

　　《財(cái)經(jīng)》記者了解到，近期針對(duì)比特幣等數(shù)字資產(chǎn)的電信詐騙層出不窮，利用的均是比特幣等虛擬貨幣的去中心化、強(qiáng)匿名等特性；另一方面，比特幣在國(guó)內(nèi)的“非正規(guī)”身份也使投資者上當(dāng)受騙的概率大大上升。

　　“尊敬的XX用戶，您的賬戶存在風(fēng)險(xiǎn)，已被限制，到XXX解封?！边@是另一家數(shù)字貨幣交易平臺(tái)投資者收到的短信。在點(diǎn)進(jìn)對(duì)方發(fā)來的鏈接輸入賬號(hào)密碼并驗(yàn)證身份后，該用戶手機(jī)收到一則新PC正在登錄賬號(hào)的提醒，等到之后再次進(jìn)入App，賬戶中的比特幣的命運(yùn)已如同開頭中Tori的比特幣一般，不知去向何處。

　　明明是常見的電信詐騙，為何還有多人上當(dāng)？有被騙投資者告訴《財(cái)經(jīng)》記者，對(duì)方不僅能夠準(zhǔn)確說出自己的真實(shí)姓名，還掌握了自己的交易記錄，這讓自己一開始就放松了警惕，“我看到對(duì)方歸屬地是境外，心想這些交易平臺(tái)的服務(wù)器都是架設(shè)在境外，就沒多想?！?/p>

　　另有投資者向《財(cái)經(jīng)》記者表示：“本來國(guó)內(nèi)的環(huán)境就不太支持比特幣，最近監(jiān)管趨嚴(yán)，更讓我產(chǎn)生一種非正規(guī)的感覺，而且利用比特幣的特點(diǎn)洗黑錢的行為本來就不合法，他們抓住這個(gè)點(diǎn)就讓我信以為真?！?/p>

　　在電信詐騙之外，更有甚者利用比特幣的強(qiáng)匿名特征進(jìn)行恐嚇。

　　一位非幣圈投資者向《財(cái)經(jīng)》記者展示了自己近期收到的一封郵件：“這是你最后一次警告，我可以永遠(yuǎn)毀掉你的名譽(yù)，如果你想避免這些后果，那么轉(zhuǎn)賬7098元到我的比特幣錢包中（附地址）”，不過，對(duì)方并沒有“貼心”給出比特幣的詳細(xì)購(gòu)買教程，只是留下一句“如果不知道怎么做可以在谷歌搜索欄中輸入‘購(gòu)買比特幣’”。

　　一位刑事律師表示，上述案例可能構(gòu)成敲詐勒索罪，取決于是否認(rèn)為比特幣有價(jià)值，因?yàn)榍迷p勒索的對(duì)象只能是財(cái)物，其同時(shí)指出，在有的司法實(shí)踐中會(huì)認(rèn)為案件中比特幣只是一種工具，實(shí)際上敲詐的是人民幣。

　　受法律保護(hù)嗎？

　　種種監(jiān)管政策讓比特幣等數(shù)字資產(chǎn)蒙上一層“灰色濾鏡”，也讓其價(jià)值充滿爭(zhēng)議。值得關(guān)注的是，如若投資者受騙，被劃走的資產(chǎn)是否受法律保護(hù)？

　　一位法律行業(yè)人士告訴《財(cái)經(jīng)》記者，在其看來，比特幣等數(shù)字資產(chǎn)是否受法律保護(hù)具有爭(zhēng)議，“主要問題是，這類數(shù)字資產(chǎn)是否是法律上的物。另外，在把比特幣視為虛擬財(cái)產(chǎn)的情況下，如何界定價(jià)值，以什么時(shí)間點(diǎn)的幣價(jià)作為價(jià)值參照依據(jù)，這些都沒有通說?！鄙鲜鋈耸勘硎尽?/p>

　　《財(cái)經(jīng)》記者注意到，2018年，司法部曾發(fā)布文章，標(biāo)題為“深圳仲裁填補(bǔ)司法判例空白！確認(rèn)比特幣具財(cái)產(chǎn)屬性受保護(hù)”，該事件被稱為“首例比特幣仲裁案”，引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注。

　　但在2020年4月26日，深圳市中級(jí)人民法院作出判決，對(duì)上述裁決予以撤銷。法院認(rèn)為，涉案仲裁裁決高某賠償李某與比特幣等值的美元，再將美元折算成人民幣，實(shí)質(zhì)上是變相支持了比特幣與法定貨幣之間的兌付、交易，與“9·4文件”精神不符，違反了社會(huì)公共利益，對(duì)該裁決予以撤銷。

　　這一案件的撤銷是否意味著比特幣不具財(cái)產(chǎn)屬性而不受保護(hù)？一位不具名律師告訴《財(cái)經(jīng)》記者，該案件的撤銷主要在于仲裁庭認(rèn)可案件中數(shù)字貨幣可以兌換法幣，“這點(diǎn)法律是絕對(duì)不允許的，此外，虛擬貨幣交易流轉(zhuǎn)或當(dāng)作支付工具都不被許可。但是法律上認(rèn)為比特幣為虛擬資產(chǎn)，認(rèn)可持有人對(duì)比特幣的財(cái)產(chǎn)權(quán)，受法律保護(hù)?！鄙鲜雎蓭熤赋?。

　　中國(guó)銀行法學(xué)研究會(huì)理事肖颯在接受《財(cái)經(jīng)》記者采訪時(shí)表示，比特幣并非中國(guó)法律承認(rèn)的貨幣，不過比特幣屬于虛擬財(cái)產(chǎn)，也是法律上的電子數(shù)據(jù)。司法實(shí)踐中，在比特幣由于不能確定其具體價(jià)值而無法作為虛擬財(cái)產(chǎn)受到法律保護(hù)時(shí)，其能夠作為法律上的數(shù)據(jù)受到保護(hù)。此外，比特幣屬于刑法承認(rèn)的“財(cái)物”，同時(shí)也是刑法上的財(cái)產(chǎn)和數(shù)據(jù)。

　　“刑法第九十一條和第九十二條中規(guī)定了刑法保護(hù)的公私財(cái)產(chǎn)概念。比特幣等虛擬貨幣是虛擬財(cái)產(chǎn)，也是為刑法所保護(hù)的財(cái)產(chǎn)?！毙わS指出。

　　上海正貫長(zhǎng)虹律師事務(wù)所律師梅華偉認(rèn)為，比特幣毫無疑問具有財(cái)產(chǎn)價(jià)值，但是由于比特幣是一種不被國(guó)家所認(rèn)可的數(shù)字貨幣，所以未來的走向如何還待進(jìn)一步明確。

　　值得注意的是，由于對(duì)比特幣等數(shù)字代幣法律定性的認(rèn)識(shí)不同，司法實(shí)踐中對(duì)比特幣等數(shù)字代幣的判決還是存有一定爭(zhēng)議。

　　肖颯指出，由于比特幣價(jià)值波動(dòng)大，難以對(duì)其進(jìn)行準(zhǔn)確的價(jià)值認(rèn)定，同時(shí)比特幣的表現(xiàn)形式是一段數(shù)據(jù)，而不是傳統(tǒng)意義上的“實(shí)物”或“貨幣”，因此有法院將比特幣認(rèn)定為是一種數(shù)據(jù)，并將盜竊比特幣的行為認(rèn)定為構(gòu)成非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪。然而，盜竊罪的法定最高刑可以達(dá)到十年以上有期徒刑或者無期徒刑，而非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪的法定最高刑為七年有期徒刑，兩罪的刑罰存在較大的差異。

　　6月22日，最高法院、最高人民檢察院和公安部聯(lián)合發(fā)布了《意見》?！兑庖姟分赋?，電商平臺(tái)預(yù)付卡、虛擬貨幣、手機(jī)充值卡、游戲點(diǎn)卡、游戲裝備等經(jīng)銷商，在公安機(jī)關(guān)調(diào)查案件過程中，被明確告知其交易對(duì)象涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，仍與其繼續(xù)交易，符合刑法第二百八十七條之二規(guī)定的，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追究刑事責(zé)任。同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

　　同時(shí)，明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，以下列方式之一予以轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)，符合刑法第三百一十二條第一款規(guī)定的，以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事責(zé)任。上述方式包括以明顯異于市場(chǎng)的價(jià)格，通過電商平臺(tái)預(yù)付卡、虛擬貨幣、手機(jī)充值卡、游戲點(diǎn)卡、游戲裝備等轉(zhuǎn)換財(cái)物、套現(xiàn)。

　　業(yè)內(nèi)人士指出，《意見》首次明確了虛擬貨幣交易可能涉及電信詐騙犯罪的各種行為，明確了刑責(zé)邊界。同時(shí)，由最高法、最高檢和公安部聯(lián)合發(fā)出可能預(yù)示著對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管風(fēng)暴已經(jīng)進(jìn)入司法領(lǐng)域，“未來是否有其他涉幣司法解釋發(fā)布，可以拭目以待。”

關(guān)鍵詞 :

比特幣電信詐騙法律

我要反饋

新浪科技公眾號(hào)

“掌”握科技鮮聞 （微信搜索techsina或掃描左側(cè)二維碼關(guān)注）

相關(guān)新聞

加載中

點(diǎn)擊加載更多

創(chuàng)事記

閱讀排行榜

評(píng)論排行榜

科學(xué)探索

科學(xué)大家

蘋果匯

眾測(cè)

來電聊

專題

官方微博

公眾號(hào)

新浪科技

新浪科技為你帶來最新鮮的科技資訊

蘋果匯

蘋果匯為你帶來最新鮮的蘋果產(chǎn)品新聞

新浪眾測(cè)

新酷產(chǎn)品第一時(shí)間免費(fèi)試玩

新浪探索

提供最新的科學(xué)家新聞，精彩的震撼圖片

新浪科技意見反饋留言板

電話：400-052-0066 歡迎批評(píng)指正

新浪簡(jiǎn)介|廣告服務(wù)|About Sina

聯(lián)系我們|招聘信息|通行證注冊(cè)

產(chǎn)品答疑|網(wǎng)站律師|SINA English

Copyright ? 1996-2021 SINA Corporation

All Rights Reserved 新浪公司 版權(quán)所有

新浪首頁

新浪眾測(cè)

語音播報(bào)

相關(guān)新聞

返回頂部